بکارگیری رویکرد ساختاری- تفسیری جهت طراحی مدلی برای بانکداری پایدار

محورهای موضوعی : مدیریت صنعتی

رضا مزرعه فراهانی ¹ , مریم اوشک سرایی ² , غلامرضا محفوظی ^{3 *} , محمد طالقانی ⁴

1 - دانشجوی دکتری گروه مدیریت، واحد رشت، دانشگاه آزاد اسلامی، رشت، ايران.
2 - استادیار گروه مدیریت، واحد رشت، دانشگاه آزاد اسلامی، رشت، ایران.
3 - استادیار گروه اقتصاد حسابداری، دانشگاه گیلان، رشت، ایران، (نویسنده مسئول).
4 - دانشیار گروه مدیریت، واحد رشت، دانشگاه آزاد اسلامی، رشت، ایران.

تاریخ دریافت : 1403/03/30 تاریخ پذیرش : 1403/06/13 تاریخ انتشار : 1403/06/25

کلید واژه: بانکداری پایدار, توسعه پایدار, مدل‌سازی ساختاری تفسیری.,

چکیده مقاله :

هدف:
هدف اصلی این پژوهش طراحی و اعتبارسنجی یک مدل ساختاری برای بانکداری پایدار با شناسایی اجزای کلیدی و تعیین روابط سلسله‌مراتبی آن‌ها است.

روش‌شناسی پژوهش:
این پژوهش با استفاده از رویکرد روش‌های ترکیبی انجام شده است. در فاز کیفی، مدل سلسله‌مراتبی با استفاده از مدل‌سازی ساختاری تفسیری (ISM) و نظرات ۱۵ کارشناس بانکی طراحی شد. در فاز کمی، روابط مدل با استفاده از داده‌های ۶۰ کارمند بانک و نرم‌افزار SmartPLS آزمون شده است.

یافته‌ها:
مدلی سه‌سطحی ارائه شد که در آن «عوامل کلان‌دولتی» در سطح سوم (بیشترین تأثیر) و «نتایج بانکداری پایدار» در سطح اول (بیشترین وابستگی) قرار دارند. تحلیل کمی تأثیرات مثبت معنادار تمامی روابط فرضی مدل را تأیید کرد.

اصالت / ارزش‌افزوده علمی:
نوآوری این پژوهش در ارائه مدلی ساختاریافته و معتبر است که سلسله‌مراتب تأثیر از سطح کلان تا نتایج عملکردی در بانکداری پایدار را به‌وضوح شرح می‌دهد و نقشه راه عملی برای مدیران بانک‌ها فراهم می‌آورد.

---

چکیده انگلیسی:

Objective: The main goal of this study is to design and validate a structural model for sustainable banking by identifying key components and determining their hierarchical relationships.

 Research Methodology: This research was conducted using a mixed-methods approach. In the qualitative phase, a hierarchical model was designed using Interpretive Structural Modeling (ISM) and the opinions of 15 banking experts. In the quantitative phase, the model’s relationships were tested using data from 60 bank employees and SmartPLS software.

 Findings: A three-level model was presented where “macro-governmental factors” are at the third level (most influential) and “sustainable banking outcomes” are at the first level (most dependent). The quantitative analysis confirmed the significant positive effects of all hypothesized relationships in the model.

Originality/Scientific Value Added: The novelty of this research lies in providing a validated structural model that clearly explains the hierarchy of influence from the macro level to performance outcomes in sustainable banking, offering a practical roadmap for bank managers.

منابع و مأخذ:

مرادی، داود؛ شیخی، ممدتقی و خادم، طلیعه (1398)، بررسی تاثیر تحقق مدل بانکداری توسعهِ اجتماعی بر رشد و توسعه اقتصادی کشور با تاکید بر شبکه بانکی، 42(11): 121-144.
پژوهنده، محمدحسين (1394). موانع تحقق اقتصاد مقاومتي، پژوهش‌‌هاي اجتماعي اسلامي، 21(3)، 77-61.
جعفری گرجی، حسن؛ نجف بیگی، اکبر و فقیهی، ابوالحسن (1402). ارائه‏ الگوی‏ توسعه‏ پایدار‏ بانکی‏ در‏ بانک‏ های‏ دولتی‏ ایران‏ با‏ تأکید‏ بر‏ بانکداری‏ سبز. مطالعات توسعه اجتماعی ایران، 15(58): 45-21.‎
علی احمدی، علیرضا؛ بنیادی نائینی، علی و تقوی، میرحمید (1398)، شناسایی عوامل حیاتی موفقیت بانکداری پایدار با رویکرد آمیخته، مدیریت فردا، 60(18): 19-32.
عطائی‌قراچه، محمد و داودی، ‌سید‌محمدرضا. (1400). ارائه و بررسی الگوی بانکداری پایدار با تاکید بر نقش اقتصاد مقاومتی با استفاده از روش تحلیل مضمون و مدل‌سازی ساختاری تفسیری (ISM). اندیشه مدیریت راهبردی، 29(15): 393-431.‎
تقوی فرد، محمد تقی؛ حبیبی، رضا و گرگین، معین (1398). ارزیابی عملکرد پایدار بانک با استفاده از مدل مطلوبیت چند شاخصه، فصلنامه علمی راهبرد مدیریت مالی، 7(2): 115-194.
شاهچرا، مهشید و طاهری، ماندانا (1397)، تأثیر استراتژی‌‌های تأمین مالی پایدار بر حاشیه سود بانکی، فصلنامه پژوهش اقتصادی، 75(1): 103-136.
نوبهار، عماد؛ دهقان نيري، محمود و رجب زاده قطري، علي (1398). "توسعه مدل و ارزيابي عملكرد پايداري بانك‌هاي ايران". پژوهش‌هاي مديريت در ايران، 7(2): 89-102.
Henseler, J., Ringle, C. M., & Sarstedt, M. (2015). A new criterion for assessing discriminant validity in variance-based structural equation modeling. Journal of the academy of marketing science, 43(1): 115-135.
Mazrae Farahani, R., Ooshak Saraei, M., Mahfoozi, G., & Taleghani, M. (2024). Presenting a Mdel for sustainable Banking: A Qualitive study. Agricultural Marketing and Commercialization Journal, 1(8):136-147.
Ramnarain, T. D., & Pillay, M. T. (2016). Designing Sustainable Banking Services: The Case of Mauritian Banks. Procedia-Social and Behavioral Sciences, 224(1): 483-490.
Salim, K., Disli, M., Ng, A., Dewandaru, G., & Nkoba, M. A. (2023). The impact of sustainable banking practices on bank stability. Renewable and Sustainable Energy Reviews, 178(1): 113249-58.
Schroeder, P., Anggraeni, K., & Weber, U. (2019). The relevance of circular economy practices to the sustainable development goals. Journal of Industrial Ecology, 23(1): 77-95.
Cho, S., Lee, Z., Hwang, S., & Kim, J. (2023). Determinants of Bank Closures: What Ensures Sustainable Profitability in Mobile Banking?. Electronics, 12(5): 1196-1204.
Yip, A. W., & Bocken, N. M. (2018). Sustainable business model archetypes for the banking industry. Journal of cleaner production, 174(1): 150-169.
Figueres, C., & Blom, P. (2018). Building blocks for a sustainable finance future for Europe. Policy & Politics, 34(3): 429-451.
Kumar, K., & Prakash, A. (2019). Managing sustainability in banking: extent of sustainable banking adaptations of banking sector in India. Environment, Development and Sustainability, 1-19.
da Silva Inácio, L., & Delai, I. (2022). Sustainable banking: a systematic review of concepts and measurements. Environ Dev Sustain, 24(1): 1-39.
Van Marrewijk, M. (2003). Concepts and definitions of CSR and corporate sustainability: Between agency and communion. Journal of business ethics, 44(2): 95-105.
Grijalvo, M., & García-Wang, C. (2023). Sustainable business model for climate finance. Key drivers for the commercial banking sector. Journal of Business Research, 155(1): 113446-59.
Roca, L. C., & Searcy, C. (2012). An analysis of indicators disclosed in corporate sustainability reports. Journal of Cleaner Production, 20(1): 103-118.
Girchenko, T., & Kossmann, R. (2017). Implementation and development of digital marketing in modern banking business. European Cooperation, 12(19): 68-85.
Gobbi, G. (2016). The troubled life of the banking industry. In Wolpertinger Conference.