بکارگیری رویکرد ساختاری- تفسیری جهت طراحی مدلی برای بانکداری پایدار
محورهای موضوعی : مدیریت صنعتی
رضا مزرعه فراهانی
1
,
مریم اوشک سرایی
2
,
غلامرضا محفوظی
3
*
,
محمد طالقانی
4
1 - دانشجوی دکتری گروه مدیریت، واحد رشت، دانشگاه آزاد اسلامی، رشت، ايران.
2 - استادیار گروه مدیریت، واحد رشت، دانشگاه آزاد اسلامی، رشت، ایران.
3 - استادیار گروه اقتصاد حسابداری، دانشگاه گیلان، رشت، ایران، (نویسنده مسئول).
4 - دانشیار گروه مدیریت، واحد رشت، دانشگاه آزاد اسلامی، رشت، ایران.
کلید واژه: بانکداری پایدار, توسعه پایدار, مدلسازی ساختاری تفسیری.,
چکیده مقاله :
دستیابی به اهداف توسعه پایدار بانک‌ها در پیشبرد اهداف توسعه مالی آنها ضرورت دارد. هدف این مطالعه، طراحی مدلی برای بانکداری پایدار با بکارگیری رویکرد مدل سازی ساختاری تفسیری می باشد. جامعه آماری در بخش ISM خبرگان صنعت بانکداری که توسط نمونه گیری هدفمند، تعداد 15 نفر به عنوان حجم نمونه انتخاب شدند و همچنین در روش PLS، کارکنان صنعت بانکداری که توسط نمونه گیری غیراحتمالی و در دسترس، تعداد 60 نفر انتخاب شدند. برای اجرای مطالعه از پرسشنامه مدلسازی ساختاری-تفسیری، پرسشنامه تحلیل کمی استفاده شد. تحلیل داده‌‌ها در مرحله کمی با استفاده از نرم‌افزار Smart PLS انجام شد. بر اساس نتایج مدلسازی معادلات ساختاری PLS، عوامل کلان و دولتی بر عوامل زیست محیطی، عوامل اجتماعی، عوامل اقتصادی، تکنولوژی نوین و سبز، انرژی پاک، منابع انسانی، مشتریان بانک و مدیریت بانک به ترتیب به میزان 814/0، 633/0، 867/0، 528/0، 485/0، 321/0، 336/0 و 482/0 تاثیر مثبت و معنادار دارند. همچنین عوامل زیست محیطی، عوامل اجتماعی، عوامل اقتصادی، تکنولوژی نوین و سبز، انرژی پاک، منابع انسانی، مشتریان بانک و مدیریت بانک بر پیامدهای بانکداری پایدار به ترتیب به میزان 775/0، 625/0، 447/0، 826/0، 851/0، 883/0، 637/0 و 614/0 تاثیر مثبت و معنادار دارند. مدل بانکداری پایدار در این پژوهش دارای 3 سطح است ، که درسطح یک پیامدهای بانکداری پایدار به عنوان تاثیرپذیرترین مولفه و عوامل کلان دولتی در سطح سه به عنوان تاثیرگذارترین مولفه دسته بندی شده اند.
Achieving the sustainable development goals of banks is vital in advancing their financial development goals. The present study aims to design a model for sustainable banking by applying the interpretive structural modeling approach.The statistical population of the study in the ISM section included the experts of Iran's banking industry. In this regard, 15 people were selected as the sample size using purposeful sampling. In the PLS section, they included the employees of the banking industry, and 60 of them were selected using non-probabilistic and convenience sampling. An interpretive structural modeling questionnaire and a quantitative analysis questionnaire were used to perform the study. Data in the quantitative stage were analyzed using Smart PLS software. Based on the results of PLS structural equation modeling, macro and government factors positively and significantly affect environmental factors, social factors, economic factors, new and green technology, clean energy, human resources, bank customers, and bank management by 0.814, 0.633, 0.867, 0.528, 0.485, 0.321, 0.336, and 0.482, respectively. Also, environmental factors, social factors, economic factors, new and green technology, clean energy, human resources, bank customers, and bank management positively and significantly affect the implications of sustainable banking by 0.775, 0.625, 0.447, 0.826, 0.851, 0.883, 0.637, and 0.61, respectively. The sustainable banking model in this study has 3 levels. Sustainable banking implications at level one were categorized as the most affected component and macro government factors.
مرادی، داود؛ شیخی، ممدتقی و خادم، طلیعه (1398)، بررسی تاثیر تحقق مدل بانکداری توسعهِ اجتماعی بر رشد و توسعه اقتصادی کشور با تاکید بر شبکه بانکی، 42(11): 121-144.
پژوهنده، محمدحسين (1394). موانع تحقق اقتصاد مقاومتي، پژوهشهاي اجتماعي اسلامي، 21(3)، 77-61.
جعفری گرجی، حسن؛ نجف بیگی، اکبر و فقیهی، ابوالحسن (1402). ارائه الگوی توسعه پایدار بانکی در بانک های دولتی ایران با تأکید بر بانکداری سبز. مطالعات توسعه اجتماعی ایران، 15(58): 45-21.
علی احمدی، علیرضا؛ بنیادی نائینی، علی و تقوی، میرحمید (1398)، شناسایی عوامل حیاتی موفقیت بانکداری پایدار با رویکرد آمیخته، مدیریت فردا، 60(18): 19-32.
عطائی‌قراچه، محمد و داودی، سید‌محمدرضا. (1400). ارائه و بررسی الگوی بانکداری پایدار با تاکید بر نقش اقتصاد مقاومتی با استفاده از روش تحلیل مضمون و مدلسازی ساختاری تفسیری (ISM). اندیشه مدیریت راهبردی، 29(15): 393-431.
تقوی فرد، محمد تقی؛ حبیبی، رضا و گرگین، معین (1398). ارزیابی عملکرد پایدار بانک با استفاده از مدل مطلوبیت چند شاخصه، فصلنامه علمی راهبرد مدیریت مالی، 7(2): 115-194.
شاهچرا، مهشید و طاهری، ماندانا (1397)، تأثیر استراتژی‌‌های تأمین مالی پایدار بر حاشیه سود بانکی، فصلنامه پژوهش اقتصادی، 75(1): 103-136.
نوبهار، عماد؛ دهقان نيري، محمود و رجب زاده قطري، علي (1398). "توسعه مدل و ارزيابي عملكرد پايداري بانك‌هاي ايران". پژوهشهاي مديريت در ايران، 7(2): 89-102.
Henseler, J., Ringle, C. M., & Sarstedt, M. (2015). A new criterion for assessing discriminant validity in variance-based structural equation modeling. Journal of the academy of marketing science, 43(1): 115-135.
Mazrae Farahani, R., Ooshak Saraei, M., Mahfoozi, G., & Taleghani, M. (2024). Presenting a Mdel for sustainable Banking: A Qualitive study. Agricultural Marketing and Commercialization Journal, 1(8):136-147.
Ramnarain, T. D., & Pillay, M. T. (2016). Designing Sustainable Banking Services: The Case of Mauritian Banks. Procedia-Social and Behavioral Sciences, 224(1): 483-490.
Salim, K., Disli, M., Ng, A., Dewandaru, G., & Nkoba, M. A. (2023). The impact of sustainable banking practices on bank stability. Renewable and Sustainable Energy Reviews, 178(1): 113249-58.
Schroeder, P., Anggraeni, K., & Weber, U. (2019). The relevance of circular economy practices to the sustainable development goals. Journal of Industrial Ecology, 23(1): 77-95.
Cho, S., Lee, Z., Hwang, S., & Kim, J. (2023). Determinants of Bank Closures: What Ensures Sustainable Profitability in Mobile Banking?. Electronics, 12(5): 1196-1204.
Yip, A. W., & Bocken, N. M. (2018). Sustainable business model archetypes for the banking industry. Journal of cleaner production, 174(1): 150-169.
Figueres, C., & Blom, P. (2018). Building blocks for a sustainable finance future for Europe. Policy & Politics, 34(3): 429-451.
Kumar, K., & Prakash, A. (2019). Managing sustainability in banking: extent of sustainable banking adaptations of banking sector in India. Environment, Development and Sustainability, 1-19.
da Silva Inácio, L., & Delai, I. (2022). Sustainable banking: a systematic review of concepts and measurements. Environ Dev Sustain, 24(1): 1-39.
Van Marrewijk, M. (2003). Concepts and definitions of CSR and corporate sustainability: Between agency and communion. Journal of business ethics, 44(2): 95-105.
Grijalvo, M., & García-Wang, C. (2023). Sustainable business model for climate finance. Key drivers for the commercial banking sector. Journal of Business Research, 155(1): 113446-59.
Roca, L. C., & Searcy, C. (2012). An analysis of indicators disclosed in corporate sustainability reports. Journal of Cleaner Production, 20(1): 103-118.
Girchenko, T., & Kossmann, R. (2017). Implementation and development of digital marketing in modern banking business. European Cooperation, 12(19): 68-85.
Gobbi, G. (2016). The troubled life of the banking industry. In Wolpertinger Conference.