تأثیر توسعه مالی بر توزیع درآمد در کشورهای توسعه‌یافته و در حال توسعه

الموضوعات :

منیره دیزجی ¹ (استاد دانشگاه آزاد واحد تبریز)
محدثه آهنگری گرگری ² (کارشناسی ارشد دانشگاه آزاد واحد تبریز)

تاريخ الإرسال : 27 السبت , ذو الحجة, 1436 تاريخ التأكيد : 23 السبت , صفر, 1437 تاريخ الإصدار : 01 الخميس , جمادى الثانية, 1437

الکلمات المفتاحية: واژه‌های کلیدی:نابرابری درآمدی, توسعه مالی, توسعه انسانی, پانل دیتا, گشتاورهای تعمیم‌یافته, طبقه بندی JEL : D31, G20, O15, C33, C10,

ملخص المقالة :

چکیده از آنجایی که توسعه نهادها، مؤسسه ها و بازار‎های مالی هر کشور می‎تواند تأثیر معنی‎داری بر توزیع درآمد در آن کشور داشته باشد، در این تحقیق سعی شده است تا رابطه میان توسعه مالی و نابرابری در کشورهای توسعه‌یافته و در حال توسعه را با به‌کارگیری روش حداقل مربعات تعمیم‌یافته و گشتاورهای تعمیم‌یافته و تئوری‎های موجود در این زمینه، با واردکردن متغیرهای تأثیرگذار دیگر همچون نرخ بیکاری، میانگین سال‌های تحصیل از شاخص‎های توسعه انسانی، اندازه دولت و درآمد سرانه، طی دوره زمانی ۲۰۰۰ تا ۲۰۱۳ مورد آزمون و بررسی قرار گیرد؛ بنابراین، با توجه به رتبه‎بندی گزارش توسعه انسانی سازمان ملل در سال ۲۰۱۴، ۳۵ کشور توسعه انسانی بسیار بالا و ۳۲ کشور دارای توسعه انسانی بالا و متوسط را به ترتیب به عنوان کشورهای توسعه‌یافته و در حال توسعه که محدودیت آماری نداشتند انتخاب و با استفاده از نرم‎افزارهای ایویوز ۹ و استاتا ۱۴ نتایج تخمین به دست آمده است. نتایج تجربی حاصل برای کشورهای توسعه‌یافته، نشان داد که مجذور توسعه مالی در قسمت نزولی U معکوس قرار دارد. برای کشورهای در حال توسعه، نتایج برآوردهای روش حداقل مربعات تعمیم‌یافته منحنی U معکوس را برای متغیرهای توسعه مالی و درآمد سرانه را تأیید کرده است درحالی‌که در روش گشتاورهای تعمیم‌یافته رابطه خطی توسعه مالی و U معکوس برای درآمد سرانه تأیید شده است. بر این اساس برای کشورهای توسعه‌یافته و در حال توسعه می‎توان نتیجه گرفت که افزایش نهاد‌ها و مؤسسات مالی در نهایت موجب کاهش نابرابری درآمدی خواهد شد.

المصادر:

فهرست منابع

1)      ابونوری، عباسعلی و سمیه زیوری مسعود (۱۳۹۳)، تأثیر درامدهای مالیاتی بر رشد اقتصادی و توزیع درآمد(ایران و کشورهای منتخب (OECD)_، پژوهشنامه مالیات، شماره بیست و چهارم، زمستان۱۳۹۳، صفحات ۶۴ تا ۸۵.

2)      تودارو، مایکل(۱۳۸۷)، توسعه اقتصادی در جهان سوم، ترجمه غلامعلی فرجادی، چاپ هشتم، تهران: سازمان برنامه و بودجه...

3)      حسینی، سید مهدی و صادق خزاعی(۱۳۹۳)، تأثیر توسعه مالی بر فقر و نابرابری در کشورهای عضو اکو، فصلنامه تحقیقات توسعه اقتصادی، شماره شانزدهم، زمستان ۱۳۹۳، صفحات ۱ تا ۲۲.

4)      حشمتی مولایی، حسین(۱۳۸۳)، عوامل مؤثر بر توسعه مالی در نظام بانکداری ایران، پژوهشنامه اقتصادی پژوهشکده امور اقتصادی، تابستان ۱۳۸۳، سال ۴، شماره ۱۳، صفحات ۵۵-۸۸.

5)      دادگر، یداله و روح‌الله نظری(۱۳۸۸)، ارزیابی شاخص‎های توسعه مالی در ایران، کنفرانس بین‌المللی توسعه نظام تأمین مالی در ایران(با رویکرد نوآوری‎های مالی)، دوره۱،۲۰-۲۲ اردیبهشت،

6)      دهمرده، نظر و زینب شکری(۱۳۸۹)، اثرات توسعه مالی بر توزیع درآمد در ایران، فصلنامه پژوهش‎ها و سیاست‌های اقتصادی، تابستان ۱۳۸۹، سال هجدهم، شماره ۵۴، صفحات ۱۴۷-۱۶۴.

7)      زارعی، عباس(۱۳۸۷)، بررسی تأثیر توسعه مالی بر فقر مطالعه موردی: کشورهای خاورمیانه و شمال آفریقا، پایان‌نامه کارشناسی ارشد، دانشگاه تهران، تابستان ۱۳۸۷.

8)      سالم، علی‌اصغر و جواد عرب یارمحمدی (۱۳۹۰)، بررسی رابطه توسعه مالی و توزیع درآمد در اقتصاد ایران، تابستان ۱۳۹۰، دوره ۱۹ ، شماره ۵۸،  صفحات ۱۲۷-۱۵۱.

9)      صامتی، مجید وزهراالسادات سجادی(۱۳۹۱)، تأثیر توسعه مالی بر نابرابری توزیع درآمد: مطالعه موردی منتخبی از کشورهای در حال توسعه، سال ۷، شماره 14، زمستان ۱۳۹۱، صفحات ۱۲۹-۱۵۰.

10)   عرب‎یار محمدی، جواد(۱۳۸۷)، اثر آزادسازی مالی بر محدودیت نقدینگی خانوار، پایان‎نامه کارشناسی ارشد، دانشکده علوم اقتصادی و سیاسی دانشگاه شهید بهشتی.

11)   قنبری علی، مجید آقایی و مهدیه رضا قلی زاده(۱۳۹۰)، بررسی تأثیر توسعه مالی بر توزیع درآمد در ایران؛ پژوهشنامه اقتصادی، سال یازدهم، شماره اول، بهار، صفحات ۱ تا ۲۹.

12)   هادیان، ابراهیم و لیلا ترکی(۱۳۸۲)، توسعه بازارهای مالی و اثر آن بر رشد اقتصادی مطالعه موردی ایران، مجله دانشگاه علوم اداری و اقتصادی دانشگاه شیراز، شماره ۳.

13)    Aghion, P. & P. Bolon (1997), A Trickle-Down Theory of Growth  and Development with Debt Overhang, Review  of Economic Studies, No. 64(2), PP. 151-62.

14)    Ang, James B. (2010). Finance and Inequality: The Case of India, Southern Economic Journal, No. 76(3), PP. 738-761.

15)    Back, T., A. Demiragus-kunt & R. Levin (2004), Finance Inequality and Poverty: Cross-Country Evidence, World Bank Policy Research Working Paper, No. 3338, World Bank Washington D. C.

16)    Banerjee, A. V. & A. F. Newman (1993), Occupational Choice and the Process of Development, Journal of Political Economy, No. 2, pp. 274-298.

17)    Banerjee, A. V. & A. F. Newman (1993), Occupational Choice and the Process of Development, Journal of Political Economy, No. 2, pp. 274-298.

18)    Beck, K. & Levine (2007), Finance, Inequality and The poor, Journal of Economic Growth, Vol. 12, No. 1, pp. 27-49.

19)    Beck, Kunt and Levine (2004) Finance, Inequality and Poverty, World Bank Policy research Working Paper, No. 3338.

20)    Clarke, G., C. X. Lixin & Z. Heng (2003), Finance and Income Inequality: Test of Alternative Theories, Policy Research Working Paper, No. 2984, March 2003, PP. 1-26.

21)    Clarke, G., C. X. Lixin & Z. Heng (2003), Finance and Income Inequality: Test of Alternative Theories, Policy Research Working Paper, No. 2984, March 2003, PP. 1-26.

22)    Clarke, George, Colin Xu, Lixin and Heng-Fu Zou (2003) Finance and Inequality: Test of Alternative Theories, Policy , Research Working Paper, No. 2984. 

23)    Dhrifi, A.  (2013), Financial Development and the Growth-Inequality-Poverty Triangle: A Comparative Study between Developed and Developing Countries, International Journal of Economices, Financial and Management, Number 7, pp 472-481

24)    Galor, O. & J. Zeira (1993); Income Distribution and Macroeconomics, Review of Economic Studies, No. 60, PP. 35-52.

25)    Greenwood,J. & B. Jovanovich(1990), Financial Development, Growth and the Distribution of income, Journal of Political Economy, No.98, PP. 1076-1107.

26)    Jalilian, H. & C. Kirkpatrick (2005), Does Financial Development Contribute to Poverty Reduction?, Journal of Development Studies, No. 41, March 2005, PP. 636-656.

27)    Jeanneny, S. & P. Kangni (2008), Financial Development and Poverty Reduction: Can There be a Benefit Without a Cost?, IMF Working Paper, WP/08/62.

28)    Li, H., L. Squire & H. Zou (1998), Explaining International and Intertemporal Variations in Income Inequality, The Economic Journal, No. 108, PP. 26-43.

29)    Loury, G. (1981), Intergenerational Transfers and the Distribution of Earnings, Econometrica, No. 49.

30)    Salah Uddin, G., M. Shahbazi, M.  Arouri & F. Teulon (2014), Financial Development and Poverty reduction nexus: A conintegration and causality analysis in Bangladesh, Economic Modeling No. 36, PP. 405-412.

31)    Zhicheng, L. (2006), Financial Development and Income Distribution: A System GMM Panel Analysis with Application rural China, Journal of Economic Development, No. 31(2), December 2006

 

یادداشت‌ها