بررسی تأثیرات تورم و جهانی شدن در تغییرات نرخ رشد مولفه‌های توسعه مالی، موضوعی است که در دهه‌های اخیر توجه بسیاری از پژوهشگران را به خود جلب نموده است. این موضوع به‌‌ویژه در جوامع درحال توسعه که عمدتا با نرخ‌های تورم‌ بالا روبه‌رو هستند، اهمیتی ویژه دارد. شاخص‌های کمی تورم، جهانی شدن و توسعه مالی به تنهایی آگاهی‌بخش و موثر نیستند. به این دلیل، یکی از روش‌های علمی برای مطالعه داده‌های اقتصادی، مدل‌بندی آماری آنها با استفاده از ابزارهای غیرخطی همانند تکنیک مارکوف سوئیچینگ می‌باشد. این مقاله ضمن بررسی مزیت‌های تکنیک مارکوف سوئیچینگ، این روش را در قالب یک مدل اقتصادسنجی در زمینه بررسی تأثیرات غیرخطی تورم و جهانی شدن (اثرات تقاطعی) بر توسعه مالی در ایران طی دوره زمانی 1368 تا 1398 به کار می‌گیرد. نتایج به دست آمده نشان می‌دهد که در هر دو رژیم رونق و رکود، اثرات تقاطعی تورم و جهانی شدن، تأثیر منفی بر شاخص توسعه مالی (تسهیلات اعطایی توسط سیستم بانکی) دارد. پرونده مقاله