نقش رمزارزها در ایجاد تجارت سیاه و سازوکارهای فقهی و حقوقی پیشگیری از آن
قاسمعلی صبوری
1
(
دانشجوی دکتری، گروه حقوق، واحد امارات، دانشگاه آزاد اسلامی، دبی، امارات متحده عربی.
)
عاطفه امینی نیا
2
(
استادیار، گروه حقوق، واحد ورامین، دانشگاه آزاد اسلامی، ورامین، ایران ( نویسنده مسئول).
)
مریم افشاری
3
(
استادیار، گروه حقوق، واحد دماوند، دانشگاه آزاد اسلامی، دماوند، ایران.
)
کلید واژه: رمز ارز, تجارت سیاه, چالش ها, سازوکارهای فقهی و حقوقی ,
چکیده مقاله :
رمزارزها اغلب به عنوان رقيب بزرگ براي سيستم مالي فعلي به تصويركشيده مي شوند كه وعدة امنيت، سرعت، شفافيت، افزايش تراكنش هاي مالي و ايجاد اقتصادي عادلانه تر، حفظ حريم خصوصي و حذف تشريفات اداري را مي دهند. بر فرض اينكه همة اين موارد را بپذيريم، اما هميشه دنياي كريپتو واجد جنبه هاي مثبت نيست. دولت ها، سازمان هاي نظارتي، بانك هاي مركزي و ساير مؤسسات مالي به سختي تلاش مي كنند تا چشم انداز غيرمتمركز بودن رمزارز را از نقطه نظر چالش هاي حقوقي و جرم شناختی كه ايجاد كرده است، مد نظر قرار دهند؛ اما همچنان چالش هاي مهم و متعددي نظیر ارتکاب جرایمی مانند: پولشویی، تأمین مالی تروریسم، قاچاق مواد مخدر بواسطۀ استفاده از این رمزارزها وجود دارد.پرسش اصلی این پژوهش آن است که، رمزارزها چه نقشی در ایجاد تجارت سیاه دارند و چه سازوکارهایی جهت پیشگیری از این تجارت وجود دارد؟نتایج تحقیق حاکی از آن است جهت جلوگیری از تجارت سیاه می توان از راهکارهایی نظیر استفاده از قراردادهای هوشمند، لزوم قانونی سازی رمزارزها، نظارت بر صرافی ها و بانک ها و ... استفاده نمود.روش پژوهش در این تحقیق از نوع توصیفی – تحلیلی می باشد.
چکیده انگلیسی :
Cryptocurrencies are often portrayed as a great competitor for the current financial system, which promises security, speed, transparency, increasing financial transactions and creating a fairer economy, preserving privacy and eliminating administrative formalities. Assuming that we accept all these things, but the crypto world does not always have positive aspects. Governments, regulatory agencies, central banks and other financial institutions are trying hard to consider the prospect of cryptocurrency decentralization from the point of view of the legal and criminological challenges it has created; But there are still many important challenges such as committing crimes such as: money laundering, terrorism financing, drug trafficking through the use of these cryptocurrencies. The main question of this research is, what role do cryptocurrencies play in creating black business and what mechanisms are there to prevent it? Does this business exist? The results of the research indicate that in order to prevent black business, solutions such as the use of smart contracts, the need to legalize cryptocurrencies, monitoring exchanges and banks, etc. can be used. The research method in this The research is descriptive-analytical.
- ایزدی، زهرا و ارزانیان، نسترن(1398)، پیشگیری از جرائم پولشویی و کلاهبرداری در بستر استفاده از رمزارزهای جهانی، فصلنامه رهیافت پیشگیری، دوره دوم، شماره اول.
بهره مند، حمید و امیرکیا عامری ثانی(1398)، چالش ها و راهکارهای جرم یابی پولشویی از طریق ارزهای رمزنگاری شده، مجله کارگاه، شماره 46.
چتین،پی یِر لارنت و دیگران(1392)، پیشگیری از پولشویی و تأمین مالی تروریسم: راهنمای عملی برای ناظران بانكی، مترجم: مریم کشتکار، چاپ اول، تهران: نشر تاش.
رنگریز، وحید(1397)، خطر پولشویی و حمایت مالی تروریسم در ارزهای مجازی، کنفرانس ملی مطالعات نوین اقتصاد، مدیریت و حسابداری در ایران.
شاملو، باقر و خلیلی پاجی، عارف(1399)، سیاست گذاری جنایی ریسك مدار در برابر فناوری ارزهای مجازی،فصلنامۀ مجلس و راهبرد، سال بیست و هفت ، شمارۀ 103.
قاسمی، ناصر، فرصت ها و تهدیدات ارزهای دیجیتال: مطالعه موردی کشورهای منتخب شرق آسیا، مجله سیاست جهانی، 1400 ،دوره دهم، شماره 3.
منظور، داوود و مهدی بادی پور(1387)، نظارت در سیستم بانکی با تکیه بر اصول نظارتی کمیته بال به عنوان ناظر بین الملل، نشریه راهبرد، شماره 13.
نجفی ابرند آبادی، علی حسین(1386)، تقریرات درس جرم شناسی(جرم شناسی تروریسم)، دانشکدۀ حقوق دانشگاه تهران (پردیس قم)،گرد آورنده: امیر باستانی، مهدی نوروزیان، بازبینی: کریم صالحی.
نبوی، سید مهدی و صابر، محمود(1399)، مطالعه تطبیقی چالش های نظام عدالت کیفری ایران در دادرسی جرایم مرتبط با ارزهای مجازی، فصلنامۀ پژوهش های حقوق تطبیقی، دوره 24 ، شماره 1.
