Designing a Dynamic Model Based on Poverty and Deprivation Alleviation in Livelihood (Case study: Armed Forces Retirees)

Subject Areas : Futurology

Farshad Faezy Razi ¹ , Nasrin Shamshiru ² , Hadi Hematyan ³ , Mohamad Zargar ⁴

1 - Department of Industrial Management, Semnan Branch, Islamic Azad University,Semnan,Iran.
2 - Department of Management, Semnan Branch, Islamic Azad University,Semnan,Iran.
3 - Department of Management, Semnan Branch, Islamic Azad University,Semnan,Iran.
4 - Department of Industrial Management, Semnan Branch, Islamic Azad University,Semnan,Iran.

Received: 2018-12-29 Accepted : 2020-02-01 Published : 2020-06-21

Keywords: Retirees, Poverty, System Dynamics, Livelihood, Empowerment,

Abstract :

Today, poverty is considered from the most important problems in a country. This study dynamically models the poverty and deprivation alleviation in community livelihoods, with emphasis on armed forces retirees. The modeling of this study was performed using system dynamics, which is a computer simulation modeling technique. In this study, firstly, effective and impressive factors on poverty were identified and then analyzed by combining retirement empowerment policies. The results of the study on performing political scenarios and retiring decisions, such as the adoption of support services decisions, self-employment facilities, interest-free loans, sport services, consuming and educational services, show that the behaviors of the model variables tend to be in the direction of alleviating deprivation and poverty in society. In this regard, correct decision-making for retirees will improve empowerment, promote research and development, reduce demand for merchandise, increase entrepreneurship, improve wages and income, and further, reduce poverty. All analyzes are performed by Vensim software, which is the most comprehensive simulation software to improve the performance of actual systems.

Full-Text:



طراحی الگویی پویا مبتنی بر رفع فقر و محرومیت در معیشت 

(مورد مطالعه: بازنشتگان نیروهای مسلح)

 

 

چکیده

امروزه فقر از مشکلات مهم کشورها محسوب می­شود که پیامدهای منفی فراوانی از لحاظ اجتماعی، اقتصادی، فرهنگی در جامعه دارد و با توجه به افزایش تعداد بازنشستگان در کشور به عنوان قشر آسیب پذیر در جامعه، این مطالعه به دنبال مدل سازی پویای رفع فقر و کاهش محرومیت در معیشت بازنشستگان نیروهای مسلح می باشد. مدلسازی این مطالعه به روش پویایی­های سیستم¹ انجام گرفته است که یک روش مدل سازی شبیه سازی کامپیوتری است. در این مطالعه ابتدا عوامل تأثیر گذار و تأثیرپذیر بر سطح فقر شناسایی شده و سپس با تلفیق سیاست­های توانمندسازی بازنشستگان مورد تجزیه و تحلیل قرار گرفته است. نتایج مطالعه از اجرای سناریوی تصمیمات بازنشستگی از قبیل اتخاذ تصمیمات خدمات حمایتی، تسهیلات خود اشتغالی، وام قرض الحسنه، خدمات ورزشی، مصرفی و آموزشی نشان می دهد که رفتارهای متغیرهای مدل به سمت رفتارهایی در جهت رفع فقر و کاهش محرومیت در جامعه تمایل دارد. بدین ترتیب اتخاذ تصمیمات صحیح باعث بهبود میزان توانمندسازی بازنشستگان، ارتقاء تحقیق و توسعه، کاهش تقاضای سوداگری، افزایش میزان کارآفرینی، بهبود سطح دستمزدها و درآمدها و در ادامه کاهش سطح فقر می­شود. کلیه تجزیه و تحلیل ها با نرم افزارونسیم² انجام شده است که جامع ترین نرم افزار شبیه سازی برای بهبود عملکرد سیستم­های واقعی است.

 

متغیرهای کلیدی: فقر، معیشت، توانمدسازی، بازنشستگان، پویایی­های سیستم. 

 

 

 

بیان مسأله

اهمیت فقر و رفع آن بر هیچ‌کس پوشیده نیست. فقر یک مسئله عام و جهانی است که برای سالیان متمادی در بین کشورهای گوناگون وجود داشته است (اسفندیاری و نبی ئیان، 1397)، فقر به عنوان ناتوانی در دسترسی به یک سطح معینی از استانداردهاي زندگی که در جامعه کنونی لازم یا مطلوب تشخیص داده می شود، تعریف شده است (هدایا³، 2009)، کوادول⁴ و همکاران (2002) در تعریفی مشابه، فقر را به عنوان وضعیتی بیان کردند که در آن خانواده یا افراد جامعه منابع کافی براي رفع نیازهاي اساسی خود ندارند و در رفع این نیازها دچار مشکل هستند. فقر محرومیت آشکار از رفاه است که در ابعاد مختلف اجتماعی و اقتصادی آشکار می­شود (آذری کیان و دیزجی، 1395).

دیدگاه های زیادی در مورد فقر وجود دارد، مثلا دیدگاهی که فقر را کمبود درآمد می نامد، در متون اقتصادی به فراوان دیده می شود. شاه آبادی (1391) فقر را آن سطحی از درآمدی می داند که به انسان امکان خرید و مصرف حداقل نیازهای لازم برای زیستن را نمی دهد. این دیدگاه خیلی بیراه نیست، زیرا درآمد تأثیر زیادی بر توانایی های خرید دارد. وارد⁵ (2016) بیان می کند که کمبود درآمد اغلب علت عمده ی محرومیت است که معمولاً با فقر و از جمله با گرسنگی و قحطی تداعی می شود. همچنین می توان بیان نمود که وضعیت بد اقتصادی یک فرد می تواند به صورت عینی، با توجه به درآمد فرد با در نظرگرفتن خط فقر یا به صورت ذهنی براساس تجربه­ی مورد استنباط فرد از مشکلات مالی ارزیابی شود (آیلون و فوسکو⁶، 2017). اگر چه اینها دیدگاه های متمایزی هستند، اما فقر درآمد و استنباط از مشکلات مالی به هم وابسته اند (افقه و همکاران، 1398). درآمد کم به خصوص اگر ادامه داشته باشد، تاثیری منفی بر برداشت از مشکلات مالی دارد و همانطور که اخیرا توسط متون اقتصاد رفتاری نشان داده شده است، باور ذهنی (گذشته)، به نوبه خود بر توانایی فرد در ایجاد درآمد و وضعیت فقر نیز تاثیر می گذارد (آیلون، 2015)

در مطالعات فقر، بحث جالبی برای شروع وجود دارد و آن این است که چه اطلاعاتی در مورد توزیع درآمد، شیوه زندگی افراد و سیاست­های حمایتی دولت وجود دارد؟ (بابازاده مقری؛ 1398)، با این حال، بهتر است به تحلیل درآمدی صرف، بسنده نکرد، همانطور که داوند و داوند (1396) معتقدند که امروزه بسیاری از دانشوران اجتماعی و اقتصادی نمی توانند برای توصیف، تحلیل و نقد یک پدیده مانند فقر تنها از یک منظر به آن توجه نمایند، بدین ترتیب باید به فقر همانند یک پدیده با دید سیستماتیک و پویا نگاه شود، همچنین آلپیزار و فرارو⁷ (2020) به بررسی اثرات زیست محیطی سطح فقر در جامعه پرداختند و بیان کردند که باید تمام جوانب برنامه­های کاهش سطح فقر و بهبهود معیشت در نظر گرفته شود

آمارتیاسن⁸ برنده جایزه نوبل اقتصاد، فقر را تنها پائین بودن درآمد نمی داند، بلکه آن را محرومیت از قابلیت­های اساسی می داند، بانک جهانی (1990) فقر را ناتوانی در کسب حداقل استانداردهای زندگی تعریف می کند (آذری کیان و دیزجی، 1395). همچنین توجه به شیوه زندگی که مردم خود در آن نقش دارند، موضوع جدیدی در علم اقتصاد نیست. توجه به شرایط زندگی در نوشته های مربوط به «محاسبه ملّی و ثروت اقتصادی» را پیشگامانی چون ویلیام پتی⁹، گروگوری کینگ¹⁰، فرانسیس کونه¹¹، آنتونی لورانت لوازیه¹² و جوزف لویس لاگرانژ¹³، به طور جدّی مطرح کرده اند. این رویکرد، ذهن آدام اسمیت¹⁴ را نیز مشغول کرده بود، آدام اسمیت به چنین قابلیت­هایی در عمل به عنوان «توانایی ظهور در میان مردم بدون احساس شرمندگی و خجالت»، توجه دارد.

مولایی و رحیمی راد (1395) فقر را به مثابه يک پديده نامطلوب اقتصادی - اجتماعی می دانند و معتقدند که مهم ترين علل فقر، توزیع ناعادلانه درآمد در بين افراد در جامعه است. صدر موسوی و همکاران (1394) بیان می کند که یکی از مهم ترین هدف های هر جامعه ای برقراری عدالت اجتماعی و رفاه اجتماعی است. بابازاده مقری و همکارن (2018) معتقدند که توزیع عادلانه امکانات، کاهش سطح فقر را شامل می شود، گوئل و کاری¹⁵ (2020) به بررسی نقش کارآفرینی در کاهش فقر پرداختند و در آن به نقش متغیرهای کارآفرینی، نهادی و توسعه منطقه­ای تأکید کردند و بیان نمودند که به فقر باید با یک دید کلی در جامعه نگریسته شود.

جالان و راليون¹⁶ (1998) نشان دادند در هر لحظه از زمان، بعضي از آنهايي که در فقر مشاهده مي­شوند، فقط گذرا هستند و نوعي شواهد کوتاه مدت و غير منتظره را تجربه مي­کنند که منجر به سقوط درآمد و مصرف آنها مي­شود؛ حتي وقتي که خصوصیات آنها به گونه ای است که تحت شرایط عادی، در فقر نیستند. همچنین سیاست های حمایتی به طور خاص از اهمیت خاصی برخوردار است که می تواند به کارآفرینی اجتماعی منتج شود (رمضانی و همکاران، 1397). یک تئوری در این زمینه وجود دارد و بیان می کند که "فقرا هرگز از زمین خارج نخواهند شد"، ولی سیاست ها و حمایت های اقتصادی می­تواند در برطرف کردن موانع ساختاری یا نهادی که خانواده ها را در فقر مزمن یا پایدار قرار می دهد، مانند سطح پایین تحصیلات، سطح سلامت ضعیف، دسترسی محدود به سرمایه، سیاست های اقتصادی و غیره موفق گردد (آیلون و فوسکو، 2017).

از طرفی، در كشورهاي پيشرفته جهان، افراد بازنشسته، دوران اغلب بازنشستگي خود را به دور از نگراني هاي اقتصادي، اجتماعي و فرهنگي سپري مي كنند و به عنوان شهروند ممتاز جامعه از منزلت اجتماعي خاصي برخورداند. در ايران، دوران انتقالي و بازنشستگي به دليل مشكلات معيشتي و هزينه هاي بالا، به يكي از دشوارترين دوران زندگي بازنشستگان تبديل شده است كه با تضاد و دوگانگي شخصيتي، اجتماعي و فردي همراه شده و بعضاَ مسايل و مشكلات پيچيده اي پيدا مي­کند (ترابی، 1389). پس از بازنشستگي به خصوص در نيروهاي مسلح، منزلت اجتماعي افت شديد مي كنند. تحولات چند سال اخیر در مقررات بازنشستگی و میزان پرداخت حقوق مستمری­بگیران و چالش­های ایجاد شده در عرصه موضوعات اقتصادی؛ توان مالی صندوق­های بازنشستگی برای ایفای تعهداتشان را به طور جدی مورد تردید قرار داده است و لذا باید هرچه سریعتر راه­حل­های مناسب برای مدیریت وضعیت و جلوگیری از بروز بحران تدبیر گردد (طاهری، 1391). همانطور که مشخص است مطالعات بسیاری در زمینه فقر انجام گرفته است و هر یک جنبه های از آن را مورد بررسی قرار داده است، ولی مطالعه­ای که به طور سیستماتیک و جامع کلیه ویژگی ها و آثار فقر را در جامعه مورد بررسی قرار بدهد و راهکارهایی کوتاه مدت جهت رفع فقر و محدودیت در معیشت ارائه نماید، بسیار اندک می باشد. این مطالعه تا حد امکان عوامل تأثیر گذار و تأثیر پذیر بر فقر را شناسایی کرده و مدلسازی می کند. با توجه به مطالب بیان شده، مطالعه پیرامونکاهش فقر و رفع محدودیت در معیشت از اهمیت فراوانی برخوردار است و با توجه به خلأ مطالعاتی موجود پیرامون بازنشستگان و رفع فقر و بهبود معیشت آنان، این مطالعه به بررسی این مطالعه محقق قصد دارد تا به ارائه الگویی پویا جهت رفع فقر و محرومیت در زندگی بازنشستگان نیروهای مسلح بپردازد. بدین ترتیب سوالات پژوهش عبارت است از اینکه:

1.       عوامل موثر بر گسترش فقر چیست؟

2.       سیاست­های فقر زدایی کدامند؟

3.       ارتباط اتخاذ تصمیمات بازنشسنگی و سطح فقر چگونه است؟

 

پیشینه تحقیق

به منظور خلاصه نویسی و انسجام تحقیقاتی، مطالعات قابل دسترس که به موضوع فقر و سیاست های فقر زدایی پرداخته شده و در راستای تحقیق قرار گرفته است در جدول زیر جمع­آوری شده است، از این جدول جهت شناسایی متغیرهای مدل پویا مبتنی بر رفع فقر و محرومیت در معیشت استفاده می شود.

 

جدول 1: گزیده­ای از جمع آوری و شناسایی عوامل فقر و سیاست های فقر زدایی

منبع	سیاست­های فقر زدایی	عوامل گسترش فقر	ردیف
عرب مازار و حسینی نژاد (1383)	افزایش حمایت های دولتی افزایش امکانات آموزشی	افزايش بار تكفّل کاهش دارايي‌هاي خانوار بی سوادی سرپرست خانوار	1
هادی زنوز (1384)	گسترش حکمرانی خوب توجه به توسعه روستایی افزایش کمک های حمایتی دولت گسترش نظام تأمین اجتماعی ایجاد فضای مناسب کسب و کار	عدم توجه به توسعه روستایی عدم توجه به بیمه تأمین اجتماعی کاهش کمک های حمایتی دولتی نابسامانی اقتصادی	2
ترکمانی و مقدم (1384)	افزایش سرمايه گذاري درتوسعه و عمران ترویج کشاورزی بهبود بسته های حمایتی	افزایش حداقل دستمزد افزایش نرخ باسوادی ارتقاء تکنولوژی بهبود مسیرهای ارتباطی	3
ادامه جدول1
منبع	سیاست­های فقر زدایی	عوامل گسترش فقر	ردیف
غروی نخجوانی (1384)	سیاست های پولی و مالی تسهیل خرید کالای اساسی	تورم و بیکاری فضای نامناسب کسب و کار	4
نجفی و یعقوبی (1386)	کاهش نرخ سود بانکی کنترل تورم ،اتخاذ سیاست های پولی کارا	افزایش هزینه های تولیدی افزایش هزینه های مصرفی بالا بودن نرخ سود بانکی	5
مهربانی (1387)	بهبود فضای آموزشی افزایش مخارج آموزشی افزایش هزین های تحقیق و توسعه	کمبود فضاهای آموزشی عدم کفایت مخارج آموزشی بالا بودن سطح نابرابری درآمدها	6
صادقی و همکاران (1387)	افزایش سرمایه گذاری در بهداشت بهبود زیر ساخت های ترابری افزایش تولید و اشتغال	پائین بودن سطح بهره وری نیروی کار پائین بودن سطح اشتغال فقر بهداشت	7
خسروی نژاد  (1391)	اعمال سیاست های توزیع مجدد افزایش بسته های حمایتی افراد با درآمد پائین	افزایش شکاف فقر بالا بودن شاخص فوستر، گریر و توربک	8
ولی پور پاشاه (1392)	تلاش برای رشد پایدار افزایش نرخ اشتغال افزایش تولیدات داخلی	واكنشهای سيكلي به شوك هاي اقتصاد كلان افزایش سطح عمومی قیمت ها افزااش نرخ ارز افزایش نرخ بهره بانکی	9
بسحاق و همکاران (1394) رسولیان (1396)	بهبود فضای اجتماعی، اقتصادی و سياسی	عدم شرایط مناسب اجتماعی، اقتصادی و سياسی	10
جلالی (1394)	تلاش در جهت توزیع مجدد درآمدها افزایش عرضه مسکن بهبود شرایط اعطای تسهیلات	تورم درآمد سرانه اندک توزیع نامناسب درآمدها شرایط نابسامان مسکن	11
شعبان زاده و همکاران (1394)	ارتقاء سطح دانش افزایش سرمایه گذری در امر تحقیق و توسعه	کمبود آموزش و فضای آموزشی	12
ادامه جدول1
منبع	سیاست­های فقر زدایی	عوامل گسترش فقر	ردیف
پور مختار و مقدسی (1395)	تعمق در اجرای سیاست های پولی	بالابودن نرخ بهره، تورم و ارز افزایش بی رویه عرضه پول	13
بریمانی و همکاران (1395)	بهبود سرمایه اجتماعی ایجاد فضای با ثبات اقتصادی	کمبود اعتماد و مشارکت در مردم کمبود انسجام اجتماعي در جامعه بی ثباتی اقتصادی	14
موسوی و آذری بنی (1395) رسولیان (1394)	بهبود شرایط کسب و کار	کمبود درآمد سرپرست خانوار	15
آذری کیان و دیزجی (1395)	افزایش تولید ناخالص داخلی افزایش باسوادی	کمبود تولید پائین بودن سطح اشتغال	16
احمدی و همکاران (1396)	بهبود عوامل ایجاد کننده سرمایه اجتماعی	کمبود سرمایه اجتماعی کمبود مشارکت اجتماعی کمبود سرمایه انسانی ماهر	17
وان د وال17 (1996)	بهبود فضای آموزشی افزایش سطح اشتغال	ساختار درآمدی خانوار ساختار خانوادگی وضعیت سنی سرپرست خانوار وضعیت باروری،سطح تحصیلات	18
کوئن18 (2005)	افزایش سطح درآمد سرانه	پائین بودن سطح درآمد	19
کامانون و مورداک19 (2007) فوسکو و اسلام20 (2012)	سرمایه گذاری در تحقیق و ترویج کشاورزی بهبود زیر ساختارهای ارتباطی	پائین بودن سطح تکنولوژی	20
کلارک و همکاران (2016)	افزایش سطح سرمایه گذاری داخلی افزایش جذب سرمایه گذاری خارجی	کمبود سرمایه گذاری های تولیدی و خدماتی	21

 

توزیع عادلانه یکی از فاکتورهای مهم تعین سطح فقر است (زندی، 1398) و هر چه توزیع درآمد به سمت عادلانه تر بودن میل کند، سطح فقر کاهش خواهد یافت(موسوی و همکاران، 1394)، سیاست­ها و کمک های حمایتی به همراه کاهش سوداگری (بابازاده مقری و همکاران، 1398)، افزایش درآمد سرانه و بهبود خدمات بیمه از عوامل مهم توزیع عادلانه و کاهش سطح فقر می باشد (مولایی و رحیمی راد، 1395، رسولیان، 1394). همچنین درآمد سرانه افراد نیز از مهمترین عوامل تعین سطح فقر می باشد و بعد خانوار، درآمد و کارآفرینی، سه عامل مهم تعیین سطح درآمد نسبی و سطح فقر می باشد (جلالی، 1394 و گائول و کاری، 2020). آخرین عامل تعیین کننده سطح فقر در این مطالعه، وجود هزینه های مصرفی خانوار است که خود متشکل از عواملی همچون تورم (افزایش سطح متوسط قیمت ها)، نرخ ارز و نرخ بهره بانکی، خدمات مصرفی و سیاست های حمایتی (تحویل کالاهای اساسی به اقشار کم درآمد) است (رادگرس²¹ و همکاران، 2020).

همچنین با توجه به اطلاعات مربوط در بازنشستگان نیروهای مسلح و سایر ارگان های دولتی مربوط به بازنشستگان، پنج عامل مهم بر کاهش سطح فقر شناسایی شده است که عبارت اند از: توانمندسازی بازنشستگان، خدمات بیمه، خدمات حمایتی، خدمات رفاهی، صندوق های بازنشستگی و وام های قرض الحسنه (رسولیان، 1396).

لازم به دکر است که کلیه نمودارها و اشکل مطالعه خروجی نرم افزار ونسیم می باشند که جهت توضیحات بیشتر ترسیم شده است.

 

شکل 1: عوامل تأثیر گذار بر فقر

 

در ادامه نشان داده شده است که سطح فقر قابلیت تغیر در نحوه و اتخاذ تصمیمات مربوط به بازنشستگان را نیز داراست، همچنین سطح فقر بر اعتماد عمومی در جامعه، سطح و مقدار انسجام اجتماعی موجود در بین مردم، مقدار مشارکت مردم در حوزه‌های سیاسی و اجتماعی و همچنین سطح سواد افراد (به‌خصوص سرپرست خانوار) نیز تأثیر می‌گذارد²² (رسولیان، 1396، بریمانی و همکاران، 1395، جلالی، 1394، خسروی نژاد، 1391).

 

 

 

شکل 2: عوامل تأثیرپذیر از فقر 

 

اگر در جامعه‌ای سطح فقر گسترده باشد، همواره برنامه‌هایی جهت اتخاذ تصمیمات بازنشستگی باهدف کاهش سطح فقر وجود خواهد داشت (بابازاده مقری، 1398) و البته جلسات هماهنگی و معرفی راه‌کارها به‌صورت منظم و مداوم صورت می‌گیرد که این عوامل عبارت‌اند از: تسهیلات خوداشتغالی، خدمات آموزشی، رفاهی، مصرفی و ورزشی، همچنین تصمیمات مربوط به نحوه وام‌های قرض‌الحسنه و قوانین موجود صندوق‌های بازنشستگی به جهت ثبت‌نام و استفاده از تسهیلات صندوق (آیین نامه های اجرایی بازشستگان نیروهای مسلح، 1397).

 

روش تحقیق

تحقیق حاضر از لحاظ هدف، کاربردی و از نظر روش گرد آوری داده ها، تحلیلی - توصیفی می‌باشد و یک مطالعه کاملاً تئوریک است که اولین بار به طراحی الگوی رفع فقر و بهبود وضعیت معیشت افراد بازنشسته پرداخته است و سعی در ایجاد یک رابطه روش مند و نظام مند می باشد که در این راه از رویکرد پویایی های سیستم و تفکر سیستمی کمک گرفته شده است. پویایی­های سیستم یک توانایی قوی برای مقابله با پیچیدگی های مدلسازی نشان می دهد و شفافیت و قابلیت های مشارکتی بیشتر را فراهم می آورد (ژو و کورز²³، 2012). پویایی­های سیستم، یک روش مدل سازی شبیه سازی کامپیوتری است و همچنین یک روش برای ایجاد چارچوب، درک و بحث در مورد مسائل و مشکلات پیچیده است (وینز²⁴ و همکاران، 2009) که برای انجام شبیه سازی جهت ارزیابی روش های جایگزین عملیات مورد استفاده قرار می گیرد (ژو و کورز، 2012) و پتانسیل زیادی برای مدیریت مشکلات پیچیده سیستمی دارد (فارستر²⁵، 1970). پویایی­های سیستم به طور گسترده­ای برای سیاست گذاری و برنامه ریزی اقتصادی می تواند مورد استفاده قرار گیرد (جیا و دینگ²⁶، 2002). پویایی سیستم ابزارهای کیفی مانند نمودار حلقه ای علّی و نمودارهای جریان را برای افزایش درک وسیع تر ارائه می دهد (نابوی²⁷ و همکاران، 2017). این مقاله پویایی­های سیستم را با استفاده از نرم افزار ونسیم ایجاد می کند که نرم افزار شبیه سازی برای بهبود عملکرد سیستم های واقعی است (لیو²⁸ و همکاران، 2015). ونسیم ردیابی علی ساختار و رفتار را ارائه می­کند و شامل بهینه سازی و قابلیت های ایجاد سناریو می باشد.

 

مدل‌سازی به روش پویایی‌های سیستم

نمودار علی - معلولی

نمودار علّی-معلولی سیستم پویای مطالعه در نمودار 1 نشان داده‌شده است، کلیه روابط علی (تأثیرگذاری و تأثیرپذیری) بر مبنای مرور مبانی نظری، پیشینه تحقیق و نظریه خبرگان صورت گرفته است. بدین ترتیب که در مرحله اول روابط علی بر مبنای مطالعات بررسی شده با یکدیگر تلفیق شده و مرحله دوم روابط علی از منظر خبرگان نیز مورد تأیید قرار گرفته است.

 

 

نمودار 1: نمودار علی معلولی مدل تحقیق

 

نمودار علی معلولی تحقیق در نمودار 1، شامل 49 متغیر می‌باشد که روابط چرخشی و بازگشتی با یکدیگر دارند. بدین‌صورت که یک متغیر پس از یک تأثیرگذاری در مدل، پس از فرایند چند تأثیر مستقیم، مجدد خود متغیر دچار تغیر شده و این فرایند بارها و بارها تکرار می‌شود،

مثلا تصمیمات بازنشستگی بر 8 مورد شناسایی شده که تأثیر می­گذارد و در نمودار 2 با رنگ قرمز مشخص‌شده است. اتخاذ تصمیمات بازنشستگی از عوامل مهمی جهت تعیین برخی از متغیرهای مهم مدل، همانند درآمد سرانه است که از طریق دو کانال درآمد و کارآفرینی اتفاق می­افتد، همچنین اتخاذ تصمیمات بازنشستگی که باعث تغیر در خدمات رفاهی، حمایتی و وام قرض‌الحسنه می‌شود در ادامه باعث توانمندسازی بازنشستگان خواهد شد و توانمندسازی بازنشستگان عامل مهمی در تعین سطح فقر و میزان کارآفرینی است.

 

 

نمودار 2: نمودار علی معلولی با محوریت اتخاذ تصمیمات بازنشستگی

 

توانمندسازی بازنشستگان باعث بهبود عوامل کارآفرينی شده که می‌تواند درامد سرانه افراد را افزایش داده و باعث کاهش سطح فقر افراد ‌شود که می‌تواند اتخاذ تصميمات بازنشستگی را تغیر داده و باعث تأثیر روی سیاست‌های صندوق‌های بازنشستگی شده و در ادامه مجدداً توانمندسازی بازنشستگان تغیر می‌کند و این فرایند به‌صورت تکراری و چرخشی ادامه پیدا می‌کند.

همچنین فضای کسب‌وکار از عوامل مهمی است که می‌تواند روی بسیاری از متغیرهای سیاسی، اجتماعی و اقتصادی تأثیر بگذارد، فضای کسب‌وکار از اهمیت خاصی در مدل تحقیق برخوردار است و همانند قلب تپنده یک موتور رشد اقتصادی است که همواره باید تقویت گردد، همان‌طور که در نمودار 3 نشان داده‌شده است.

 

 

 

نمودار 3: نمودار علی معلولی با محوریت فضای کسب‌وکار

 

فضای کسب و کار متغیر بسیار مهمی در اقتصاد محسوب می شود، همانطور که در نمودار 3 مشخص است فضای کسب و کار بر سطح تولید و خدمات و دستمزد تأثیر می گذارد، این متغیرها در ادامه باعث بهبود رفتارهای اقتصادی، اجتماعی و رفاهی می شوند که قادر اند فقر را بطور کلی از جامعه محو نمایند، همچنین عوامل موثر بر فضای کسب و کار نیز از اهمیت خاصی برخوردار است. سطح تکنولوژی، مسیرهای ارتباطی، زیر ساخت ها، سرمایه اجتماعی از مهم ترین عوامل مؤثر بر فضای کسب و کار است که در نمودار بالا کاملا مشخص است.

نکته قابل تأمل این است که در نمودار علی معلولی متغیرهای بیشتری می‌توانستند وارد تحلیل شوند اما یکی از شروط مدل­سازی به روش پویایی‌های سیستم تعین مرز مدل و عدم استفاده از متغیرهای فراوان می­باشد که در غیر این صورت دچار خطای مدل‌سازی شده و از نتایج، حول محور هدف مدل خارج خواهیم شد، بدین ترتیب این مطالعه با محوریت اهمیت بازنشستگان و سیاست‌های مرتبط با بازنشستگان در فضای کسب‌وکار، جهت توانمندسازی و کاهش فقر در جامعه، مدل­سازی شده است.

بعد از تکمیل نمودار علی-معلولی نوبت به قدم بعدی در مدلسازی به روش پویایی های سیستم یعنی نمودار جریان می رسد.

 

نمودار جریان

نمودار جریان همان نمودار علی-معلولی است، با این تفاوت که امکان فرمول نویسی و نحوه تأثیرگذاری و تأثیرپذیری هر متغیر وجود دارد و همچنین نوع متغیر (انباشت یا جریان) نیز مشخص‌شده است، متغیرهای انباشت، قابلیت اندازه‌گیری در لحظه و در طی یک دوره زمانی را داراست که به شکل مستطیل در نمودار 4 نشان داده‌شده است. 

 

نمودار 4: برگردان نمودار علی به نمودار جریان

 

 

تست مدل

تست مدل و اعتبار آن، قابلیت اعتماد به مدل را افزایش می‌دهد و اعتماد به کاربردی بودن آن را بالا می‌برد. اعتبار ساختاری مدل بر اعتماد رفتاری آن اولویت دارد و تنها زمانی که ساختار مدل دارای اعتبار است می‌توان اعتبار رفتار مدل را موردبررسی قرار داد، در شکل 1 یکی از تست‌های مدل که تست مدل کلی تحقیق می‌باشد، نشان داده‌شده است. در این تست که فرمول‌ها و تأثیرگذاری چرخشی متغیرها را نشان می‌دهد موردبررسی قرارگرفته است و مورد تأیید قرارگرفته است و نرم‌افزار ونسیم به مدل، اوکی داده است²⁹. شکل 1، فضای نرم‌افزار ونسیم است که از جواب تست مدل عکس گرفته‌شده است.

 

شکل 1: تست مدل نرم افزار ونسیم

 

یافته های تحقیق

یافته های تحقیق در اینجا اجرای سناریوی مدل می باشد. مسئله مهمی که به صورت مستقیم بر روی توانمندسازی بازنشستگان تأثیر می گذارد، اتخاذ تصمیمات بازنشستگی از قبیل خدمات حمایتی، تسهیلات خود اشتغالی، وام قرض الحسنه، خدمات ورزشی، مصرفی و آموزشی است که اثرات غیر مستقیمی بر دیگر متغیرهای مدل نیز دارد. در ادامه تأثیرات تصمیمات بازنشستگی صحیح، در متغیرهای مطالعه مورد تجریه و تحلیل قرار گرفته است.

 

نمودار 5:  رفتار متغیرهای مدل بر اثر اصلاح تصمیمات بازنشستگی

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

تصمیمات بازنشستگی صحیح می تواند تغیرات مثبتی بر اقتصاد کشور داشته باشد، بازنشستگان به عنوان با تجربه ترین افراد موجود در جامعه در چند سال آینده، سهم بزرگی از جمعیت کشور را در بر می­گیرد و بدین ترتیب اتخاذ تصمیمات صحیح برای دوران بازنشستگی از اهمیت خاصی برخوردار است.

 

نتیجه گیری

این مطالعه به طراحی الگویی پویا مبتنی بر رفع فقر و محرومیت در معیشت بازنشتگان نیروهای مسلح پرداخته است. همانطور که از سوالات تحقیق بر می آید، این مطالعه سه هدف عمده را بر عهده داشت که عبارتند از:

1.       بررسی و شناخت عوامل موثر بر گسترش فقر

2.       بررسی و شناخت سیاست­های فقر زدایی

3.       بررسی و شناخت ارتباط اتخاذ تصمیمات بازنشسنگی با سطح فقر

بدین ترتیب اهداف اول و دوم مطالعه در قسمت پیشینه تحقیق مورد بررسی قرار گرفت. در شکل 1 و 2 عوامل تأثیر گذار و تأثیر پذیر بر فقر بر مبنای مطالعات انجام شده و مبانی نظری موجود، شناسایی شدند و بر مبنای آن ها مدل مطالعه با رویکرد پویایی های سیستم طرح ریزی شد، همین طور با در نظر گرفتن قشر فرهیخته بازنشسته و شناسایی عوامل بهبود وضعیت معیشت آنان، مدل تکمیل گردید.

با توجه به تجزیه و تحلیل اجرای سناریو که روند تغیرات متغیرهای مدل را بر فرض وجود تصمیمات بازنشستگی صحیح نشان می دهد، متغیرهای زیادی دست خوش تغیرات می شود. اولین تغیر بر روی روند توانمند سازی ایجاد می شود، همان طور که روند تغیرات توانمند سازی (EMP) نشان می دهد با اتخاذ تصمیمات صحیح بعد از حدود 5 دوره ابتدایی، مسیر حرکتی و رشد این متغیر تغیر می کند و مقادیر بسیار بالاتری را شامل می شود.

همچنین با توجه به اینکه متغیرهایی نظیر خدمات حمایتی، تسهیلات خود اشتغالی، وام قرض الحسنه، خدمات ورزشی، مصرفی و آموزشی، اثرات غیر مستقیمی بر دیگر متغیرهای مدل دارد به بررسی دیگر متغیرها نیز پزداخته می شود، متغیر تحقیق و توسعه (R&D) با توجه به افزایش خدمات آموزشی در یک مسیر بالاتر و سطح علمی بالاتر قرار می­گیرد که در ادامه باعث افزایش افراد باسواد (Literate) می شود.

دیگر نتایج اتخاد تصمیمات درست بازنشستگی بهبود تکنولوژی و سرمایه اجتماعی است که باعث بهبود فضای کسب وکار (Business) و کاهش تقاضای سوداگری (Speculative) می شود که پیامدهای مثبتی در فضای اقتصادی کشور هستند، کاهش نوسانات درآمد سرانه (PCI)، که با بهبود سطح دستمزدها (Wage) و درآمد ها (Income) همراه هست، اوضاع مناسب افراد جامعه را نشان می دهد که می تواند رفاه مطلوبی را برای جامعه فراهم نماید، همچنین از آثار مثبت دیگر اتخاذ تصمیمات درست بازنشستگی می توان به تغیرات مثبت کارآفرینی موجود در کشور اشاره کرد، متغیرکارآفرینی (Entrepreneurship) با تغیر مسیری که بالا شیفت پیدا کرده است، نسبت به دیگر متغیرها خود را متمایز ساخته است، و کاملا رفتار متفاوتی را نشان داده است و از یک حالت ساکن در سطح پایین به یک سطح همواره در حال صعود با سطوح بالاتر تغیر رفتار یافته است. همچنین سطح دستمزد (Wage) و درآمد (Income) به سطح بالاتری در جامعه رسیده است که نتایج تمام این تغییرات جلوگیری از افزایش سطح فقر می باشد که در نمودار فقر (poverty) و در سال های پایانی قابل مشاهده است.

پیشنهادات کاربردی

با توجه به نتایج به دست آمده از مدل­سازی الگویی پویا مبتنی بر رفع فقر و محرومیت در معیشت بازنشتگان نیروهای مسلح که تنها با اتخاذ تصمیمات صحیح باعث بهبود رفتار متغیرهای اجتماعی، فرهنگی و اقتصادی می­شود پیشنهاد می­شود که دولتمردان و سیاست­مداران عالی رتبه کشوری با تمرکز بیشتر و دقت عمل بیشتر تصمیمات مربوط به بازنشستگان به خصوص بازنشستگان نیروهای مسلح را طرح ریزی و برنامه ریزی کنند. همچنین به سرپرستان و مدیران امور بازنشسته نیروهای مسلح پیشنهاد می شود در اتخاذ تصمیمات مرتیط با بازنشستگی از قبیل خدمات حمایتی، تسهیلات خود اشتغالی، وام قرض الحسنه، خدمات ورزشی، مصرفی و آموزشی عجله نکنند و شرایط اقتصادی کشور را هر ساله مد نظر قرار بدهند. 

 

منابع و مأخذ

احمدی، منیژه، محمدی یگانه، بهروز، سنایی مقدم، سروش، (1396)، تحلیل اثرات شرمایه اجتماعی در کاهش فقر خانوارهای روستایی (مطالعه موردی: دهستان پشته زیلایی، استان کهگلویه و بویر احمد)، فصلنامه نگرش های نو در جغرافیای انسانی، 10 (1): 93-107.

اسفندیاری، ساسان، نبی ئیان، صدیقه، (1397)، بررسی تأثیر فقر بر مهاجرت از روستا به شهر در ایران، اقتصاد کشاورزی و توسعه،  26(101): 1-27.

افقه، مرتضی، مطلب نژاد، مرجان، غبیشاوی، عبدالخالق، (1398)، بررسی تأثیر جهانی شدن و رشد اقتصادی بر فقر در ایران، فصلنامه سیاست های مالی واقتصادی، ۷ (۲۵) :۳۱-۵۷

آذری کیان، حسیم، دیزجی، منیزه، (1395)، بررسی تأثیر توسعه مالی بر فقر در کشورهای در حال توسعه، فصلنامه اقتصاد کاربردی، (6): 55-66.

بابازاده مقری، سید میلاد، گیلک حکیم آبادی، محمد تقی، طهرانچیان، امیرمنصور ، (1398)، اثر پرداخت های انتقالی دولت بر فقر در ایران، دومین همایش تدبیر مدیریت، حسابداری و اقتصاد در توسعه پایدار، مشهد، شرکت به اندیش آوران تدبیر قهستان

بریمانی، فرامرز، راستی، هادی، دهانی، میثم و راضیه جهان تیغ، (1395)، تحليل رابطه فقر و سرمايه اجتماعي، مطالعه موردي: سکونتگاه هاي مرزي استان سيستان وبلوچستان، پژوهش های روستایی، 7 (3): 438-453.

بسحاق، محمدرضا، تقدیسی، احمد و مسعود تقوایی، (1394)، ارائه مدلي براي تبيين فقر در مناطق روستايي (مطالعه موردي: استان چهارمحال و بختياری)، مجله پژوهش و برنامه ریزی روستایی، 4 (3): 115-126.

پورمختار، الهام، مقدسی، رضا، (1395)، بررسی رابطه بین سیاستهاي پولی و رفاه کشاورزان در راستاي کاهش فقر در ایران، فصلنامه اقتصاد کشاورزی، 8 (4): 101-126.

ترکمانی، جواد، جمالی مقدم، الهام، (1384)، اثرات مخارج عمراني دولت بر فقر زدايي در مناطق روستايي ايران، فصلنامه پژوهش های اقتصادی ایران، 7 (25): 153-174.

جلالی، محسن، (1394)، رویکرد تحلیلی در بررسی فقر در ایران، فصلنامه روند، 22 (69): 43-66.

خسروی نژاد، علی اکبر، (1391)، برآورد فقر و شاخصهاي فقر در مناطق شهري و روستایی، فصلنامه مدلسازي اقتصادي، 6 (2): 39-60.

داوند، حجت و داوند، محمد، (1396)، پساساختارگرایی، قدرت و فقر نظریه پردازی در روابط بین الملل، فصلنامه تحقیقات سیاسی بین الملل، (30): 227-254.

رسولیان، محسن، (1396)، بررسی و برآورد وضعیت معیشت بازنشستگان نیروهای مسلح در افق 1404، فصلنامه مدیریت نطامی، 17 (1): 74-105.

رمضانی، ابوالفضل، ربیعی، علی، زاهدی مازندرانی، محمدجواد، فیروزآبادی، سیداحمد، (1397)، مقایسه جهت‌گیری‌های کارآفرینی اجتماعی و خیریه‌ای بر جنبه‌های مختلف فقر در نهادهای حمایتی شهر مشهد، مجلس و راهبرد، 25(96)، 179-212.

شاه ابادی، ابوالفضل و مهری، فریبا، (1396)، تأثیر انباشت تحقیق و توسعه (داخلی و خارجی) و سرمایه انسانی بخش کشاورزی بر فقر مناطق روستایی ایران، فصلنامه برنامه­ریزی منطقه­ای، 7 (25): 1-14.

شعبان زاده، مهدی، محمدی، حمید، اسفنجاری کناری، رضا و وحید دهباشی، (1394)، ارتباط کمی بین فقر، آموزش و تولید ناخالص داخلی ایران طی سال های 89-1363، فصلنامه علمی پژوهشی رفاه اجتماعی، 15 (58): 37-61.

صادقی، حسین، صبحیه، محمد حسین، کشاورزی، علیرضا، (1387)، تحلیل هزینه-فایده آموزش های فنی و حرفه ای در ایران (مراکز ثابت آموزشی)، فصل نامه پژوهش های اقتصادی، 8 (2): 101-118.

صائمیان، منصوره، (1398)، بررسی تاثیر توسعه مالی و نقدینگی بر کاهش فقر در کشور های درحال توسعه، دومین کنفرانس بین المللی مدیریت، مهندسی صنایع، اقتصاد و حسابداری، تفلیس-گرجستان، دبیرخانه دائمی با همکاری دانشگاه امام صادق(ع)

صدر موسوی، میرستار، عابدینی، اصغر، خضرنژاد، پخشان، (1394)، تحلیل فضایی و رتبه بندی شهرهای استان آذربایجان غربی بر اساس شاخص های فقر شهری، فصلنامه آمایش محیط، (37): 123-147.

عرب مازار، عباس، حسینی نژاد، سید مرتضی، (1383)، عوامل موثر بر فقر خانوارهاي شاغل روستايي در ايران، فصلنامه جستارهای اقتصادی، 1 (1): 67-94.

غروی نخجوانی، سید احمد، (1384)، فقر در خانوارهاي ايراني (با نگاهي به نتايج طرح هزينه درآمد خانوار در ايران)، مجله علمی پژوهشی رفاه اجتماعی، 4 (17): 93-118.

فطرس، محمد حسن و شهبازی، فاطمه، (1395)، بررسی روند فقر و نابرابری در مناطق روستایی ایران دوره زمانی 1363-1393، تحقیقات اقتصاد کشاورزی، 8 (2): 133-155.

منصوری، سید امین و افقه، سید مرتضی، (1397)، براورد پویای خط فقر در گروه های درآمدی مناطق شهری ایران به روش سیستم مخارج خطی گسترش یافته، فصلنامه اقتصاد مقداری، 15 (1): 63-85.

موسوی، میر حسین و آذری بنی، (1395)، اندازه گیری بین نسلی تله فقر در میان نسل سنی زنان سرپرست خانوار، فصلنامه پژوهشی زن و جامعه، 7 (2): 135-153.

مولایی، محمد و رحیمی راد، زهره، (1395)، بررسی وضعیت فقر در خانوارهای روستایی ایران طی پنج برنامه توسعه اقتصادی ایران: 1368-1392، فصلنامه راهبردهای توسعه روستایی، 3 (2): 215-235.

مهربانی، وحید، (1387)، تأثیر آموزش بر فقر و نابرابری درآمد ها، مجله تحقیقات اقتصادی، شماره 82، صص 211-225.

نجفی، بهاالدین، یعقوبی، وحید، (1386)، تامين مالي خرد: راهكاري نوين براي كاهش فقر در جوامع روستايي، اقتصاد کشاورزی و توسعه، 13 (49): 1-26.

ولی پور پاشاه، محمد، (1392)، رشد اقتصادي، سياستهاي توسعه، ايجاد اشتغال و كاهش فقر، فصلنامه روند، 20 (61): 195-230.

هادی زنوز، بهروز، (1384)، فقر و نابرابری درآمد در ایران، فصل نامه علمی پژوهشی رفاه اجتماعی، 4 (17): 165-206.

 

Alpízar, F. Paul J.Ferraro, (2020). The environmental effects of poverty programs and the poverty effects of environmental programs: The missing RCTs, World Development.127, 167-181. https://doi.org/10.1016/j.worlddev.2019.1047833.

Ayllón, S, & Fusco, A. (2017), Are income poverty and perceptions of financial difficulties dynamically interrelated? Journal of Economic Psychology, (61), 103-114.

Ayllón, S. (2015). Youth poverty, employment, and leaving the parental home in Europe. Review of Income and Wealth, 61(4), 651–676.

Clark, A. E. DAmbrosio, C. & Ghislandi, S. (2016). Adaptation to poverty in long-run panel data. The Review of Economics and Statistics, 98(3), 591–600.

Coudouel A. J. S. Hentschel and Q.T. Wodon. (2002) Poverty Measurement and Analysis. Washington D.C.: The World Bank.

Forrester, J.W., (1970). Systems analysis as a tool for urban planning. IEEE Trans. Syst. Sci. Cybern. 6, 258e265

Fusco, A. & Islam, N. (2012). Understanding the drivers of low income transitions in Luxembourg. Research on Economic Inequality, 20, 367–391.

Goel ,S. Karri, R. (2020), Entrepreneurial aspirations and poverty reduction: the role of institutional context, Entrepreneurship & Regional Development, 32(1,2): 91-111. https://doi.org/10.1080/08985626.2019.1640484

Hudaya, D. (2009). Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Tingkat Kemiskinan DiIndonesia "the Factors Affecting Poverty in Indonesia", Thesis. Bogor: Bogor Agricultural University.

Jalan, J. & Ravallion, M. (1998). Transient poverty in postreform rural China. Journal of Comparative Economics, 26(2), 338–357.

Jia, R.A., Ding, R.H., (2002). System Dynamics: Feedback Dynamic Complexity Analysis. Higher Education Press, Beijing.

Kamanou, G. & Morduch, J. (2005). Measuring vulnerability to poverty, In S. Dercon (Ed.), Insurance against poverty (pp. 155–175). Oxford University Press.

Liu, X., Ma, S.F., Tian, J.F., Jia, N., Li, G., (2015). A system dynamics approach to scenario analysis. Energy j, Pol. 85, 253e270

Nabavi, E., Daniell, K.A., Najafi, H., 2017. Boundary matters: the potential of system dynamics to support sustainability? J. Clean. Prod. 140, 312e323

Qyen, Else, (2005), Poverty Reducing Strategies, The World Bank, Attacking Poverty, Oxford University press.

Rodgers,Y. Bebbington ,A Boone, C. (2020). Experimental approaches in development and poverty alleviation. World Development. 127, 150-167.

Van de walle, Dominique, (1996), Assessing the Welfare Impacts of Public Spending, The World Bank, Policy Research Department, Public Economics Division.

Ward, P, S. (2016), Transient Poverty, Poverty Dynamics, and Vulnerability to Poverty: An Empirical Analysis Using a Balanced Panel from Rural China, World Development journal, (78), 541-553.

Winz, I., Brierley, G., Trowsdale, S., (2009). The use of system dynamics simulation in water resources management. Water Resour. Manag. 23, 1301e1323.

Xu, Z., Coors, V., (2012). Combining system dynamics model, GIS and 3D visualization in sustainability assessment of urban residential development. Build. Environ. 47, 272e287.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Designing a Dynamic Model Based on Poverty and Deprivation Alleviation in Livelihood

(Case study: Armed Forces Retirees) 

 

 

Abstract

Today, poverty is considered from the most important problems in a country. This study dynamically models the poverty and deprivation alleviation in community livelihoods, with emphasis on armed forces retirees. The modeling of this study was performed using system dynamics, which is a computer simulation modeling technique. In this study, firstly, effective and impressive factors on poverty were identified and then analyzed by combining retirement empowerment policies. The results of the study on performing political scenarios and retiring decisions, such as the adoption of support services decisions, self-employment facilities, interest-free loans, sport services, consuming and educational services, show that the behaviors of the model variables tend to be in the direction of alleviating deprivation and poverty in society. In this regard, correct decision-making for retirees will improve empowerment, promote research and development, reduce demand for merchandise, increase entrepreneurship, improve wages and income, and further, reduce poverty. All analyzes are performed by Vensim software, which is the most comprehensive simulation software to improve the performance of actual systems.

 

 

Key Variables: Poverty, Livelihood, Empowerment, Retirees, System Dynamics.

 

24

 

---

[1]  System Dynamic

[2]  Vensim

[3]  Hudaya

[4]  Coudouel

[5]  Ward

[6]  Ayllón & Fusco

[7]  Alpízar & Ferraro

[8]  Amartya Sen

[9]  William Petty

[10]  King

[11]  Francis Koné

[12]  Liavoiser

[13]  Lagrange

[14]  Adan Smith

[15]  Goel & Karri

[16]  Jalan and Ravallion

[17]  Van de walle

[18]  Qyen

[19]  Kamanou & Morduch

[20]  Fusco & Islam

[21]  Rodgers

[22]  عوامل بسیاری وجود دارد که بر فقر تأثیر می‌گذارد و یا فقر بر آن‌ها تأثیر می­گذارد، اما به دلیل محدودیت در انتخاب عوامل (متغیرها) و تعین مرز مشخص در مدل‌سازی سیستم پویا و عدم انحراف از هدف مطالعه که مربوط به کاهش سطح فقر بازنشستگان است، این عوامل به‌صورت عوامل مؤثر با نظر اساتید و خبرگان انتخاب‌شده‌اند.

[23]  Xu & Coors

[24]  Winz

[25]  Forrester

[26]  Jia & Ding

[27]  Nabavi

[28]  Liu

[29]  Model Is OK.

---