Flaws in bank demand guarantees with emphasis on the uniform regulations of the International Chamber of Commerce

Subject Areas : Financial Economics

Musa Talebi ¹ , Haider Hassanzadeh ² , Sattar Zarklam ³ , Jalil Maliki ⁴

1 - Department of Private Law, Center Tehran Branch, Islamic Azad University, Tehran, Iran
2 - Department of Private Law, Center Tehran Branch, Islamic Azad University, Tehran, Iran
3 - Department of Private Law, Center Tehran Branch, Islamic Azad University, Tehran, Iran
4 - Department of Private Law, Center Tehran Branch, Islamic Azad University, Tehran, Iran

Received: 2022-10-14 Accepted : 2022-12-16 Published : 2022-12-22

Keywords: Defects, Keywords: Autonomous principle, Uniform Rules Classification: K19, Basic contractDemand guarantee,

Abstract :

AbstractThe autonomous principle with a special advantage granted to commercial documents, especially on-demand guarantees; It provides the means for immediate payment, in principle, regardless of the imperfections of the underlying contract, to obtain some kind of assurance in transactions. Exceptions to the autonomous principle include cases that relate in some way to the ineligibility of the beneficiary concerning the underlying contract, followed by the rule of law, a well-known example of which is a fraudulent demand. Some of the country's laws, and in particular the new draft of the Commercial Code, have recognized the use of guarantees, but the judicial procedure needs to be further developed to clarify the dimensions of the objections that can be cited in this regard. Defects that can be cited in The Uniform Rules of On-Demand Guarantees 758 is the main issue that seems to be able to be cited in the non-payment of the guarantee, according to other laws in this field, namely blatant abuse or fraud and article 19 implicitly refers to formal and substantive defects and these problems have been solved in a way, which has caused the functioning of the principle of independence in the international arena to face disorders, as a result of which the use of These rules has been followed for international trade. However, by analyzing these materials and complying with the domestic law of the country, the defects related to the autonomous principle and its exceptions can be eliminated by protecting the interests of the parties.

References:

فهرست منابع

• آهنی خمامی، مهرداد، «وصف تجریدی ضمانت‎نامه بانکی»، پایان نامه کارشناسی ارشد رشته حقوق خصوصی دانشگاه آزاد اسلامی تهران مرکز.1390


• توکلی، محمد مهدی، مختصر حقوق تجارت، تهران:مکتوب آخر ، 1397)


• تذهیبی، فریده، مقررات ضمانت‌نامه‌ های عندالمطالبه(URDG758)تجدیدنظر سال 2010 میلادی، (تهران: انتشارات جنگل، 1396)


• زالی، محمد«ضمانت‎نامه­های بانکی در حقوق ایران و مقررات متحدالشکل ضمانت‎نامه­های عندالمطالبه»، پایان نامه کارشناسی ارشد رشته حقوق خصوصی دانشگاه آزاد اسلامی واحد علوم تحقیقات1392


• سربازیان، مجید و هاشمی سید رضا «نقش تهاتر بر سقوط حق مطالبه و وصول وجه ضمانت‎نامه های بانکی»، فصلنامه مطالعات حقوق خصوصی دوره 47 شماره 2 1396صص 267-251


• سلطانی،محمد، حقوق بانکی ( تهران: بنیاد حقوقی میزان،1390)


• سکوتی نسیمی،رضا،مباحثی تحلیلی از حقوق اسناد تجاری، (تهران؛ مجد،1395)


• فرزانگان، محمد «پرداخت بی قید و شرط ضمانت‎نامه بانکی از منظر اصل استقلال از قراردادپایه،» فصلنامه پژوهش حقوق خصوصی،سال چهارم شماره 17،1395صص158-134


• فرازمند، فرشاد،(1396) ضمانت‎نامه های بانکی عندالمطالبه براساس مقررات متحدالشکل اتاق بازرگانی بین المللی یوآر دی جی 758 و بررسی آن در حقوق ایران، پایان نامه کارشناسی ارشد دانشکده حقوق و علوم اجتماعی دانشگاه تبریز


• قلی پور، حسینعلی، ماهیت حقوقی ضمانت‎نامه های بانکی، مقاله کنفرانس ملی دستاوردهای نوین جهان در تعلیم، تربیت، روانشناسی ، حقوق و مطالعات فرهنگی – اجتماعی قابل دسترسی در SID.ir


• قربانیان،حسین، حقوق اعتبارات اسنادی و ضمانت‎نامه های بانکی، (شاهرود: انتشارات قانون و قلم،1394 )


• کاویانی،کورش، حقوق اسناد تجاری،( تهران: نشر میزان،1383)


• کاشانی،محمودضمانت نامه بانکی،(تهران، موسسه عالی بانکداری ایران، بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران، 1377)


• مسعودی،علیرضا، ضمانت‎نامه های بانکی در حقوق ایران و تجارت بین الملل،(تهران: شهردانش،1397)


• مافی همایون و فلاح مهدی، «تحلیلی بر مطالبه من غیرحق و امکان جلوگیری از آن در ضمانت‌نامه‌ عندالمطالبه»،فصلنامه پژوهش حقوق خصوصی، سال سوم، شماره 9، 1393 صص170-149


• محبی، محسن «ضمانت‎نامه های بانکی در رویه دیوان داوری دعاوی ایران – ایالات متحده» ، مجله حقوقی ،نشریه دفتر خدمات حقوقی شماره 20،


• نجفی کریمی، کریم«اصل استقلال ضمانت‎نامه های بانکی در مقررات بین المللی و لایحه جدید قانون تجارت»،پایان نامه کارشناسی ارشد دانشگاه آزاد اسلامی واحد شاهرود،1396


• هاشمی، سید رضا «مطالبه متقلبانه وجه ضمانت‎نامه­های بانکی با تأکید بر کنوانسیون آنسیترال راجع به ضمانت‎نامه­های مستقل و اعتبارات اسنادی تضمینی» فصلنامه پژوهش حقوق خصوصی، سال پنجم شماره 1396،18


• تورج آذر و همکاران" ارائه مدل جامع جهت اندازه‌گیری ریسک نقدینگی بانکهای پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران (مطالعه موردی : بانک ملت) فصلنامه اقتصاد مالی دانشکده اقتصاد و حسابداری تهران مرکزی، دوره 16 شماره 58


• فرهادی هاشم و همکاران "نقش عدالت ترمیمی و شورای حل اختلاف در کاهش هزینه‌های مالی دادرسی"  فصلنامه اقتصاد مالی دانشکده اقتصاد و حسابداری تهران مرکزی، دوره 16 شماره 58


• نیکخو و همکاران " نااطمینانی اقتصاد کلان و تصمیمات سرمایه ‌گذاری بانکها" فصلنامه اقتصاد مالی دانشکده اقتصاد و حسابداری تهران مرکزی، دوره 16 شماره 59

• .Convention Providing a Uniform Law For Bills of Exchange and Promissory Notes (Geneva, 1930) The League of Nations, available at : https://www.jus.uio.no/lm/bills.of.exchange.and.promissory.notes.convention.1930/doc.html#104


• Kelly-Louw, Michelle. "Illegality as an exception to the autonomy principle of bankdemand guarantees." The Comparative and International Law Journal of Southern Africa (2009):339-386.


• Uniform Rules for Contract Guarantees, URCG 1978, No. 325


• Uniform Rules for Demand Guarantees (URDG),1992, No.458


• Uniform Rules for Demand Guarantees (URDG),2010, No.758


• United Nations Convetion on Independent Guarantees and Standby Letters of  Credit (adopted 11 December 1995, entry into force 1 January 2002) UNTS vol.2169,