نقش توسعه اجتماعی، تمرکز و رقابت پذیری بانکی بر ثبات بانکی در کشورهای منتخب در حال توسعه با درآمد متوسط و کم
محورهای موضوعی : مطالعات توسعه اجتماعی ایران
محمدکمال مزهر ال یاسر
1
,
حسین شریفی رنانی
2
*
,
غسان طارق ظاهر المعموری
3
,
مصطفی رجبی
4
1 - دانشجوی دکتری رشته اقتصاد، واحد اصفهان (خوراسگان)، دانشگاه آزاد اسلامی، اصفهان، ایران
2 - دانشیار اقتصاد، واحد اصفهان (خوراسگان)، دانشگاه آزاد اسلامی، اصفهان، ایران
3 - استادیار اقتصاد، دانشگاه المثنی، السماوه، عراق
4 - استادیار اقتصاد، واحد خمینی شهر، دانشگاه آزاد اسلامی، خمینی شهر، ایران
کلید واژه: توسعه اجتماعی, تمرکز بانکی, رقابت پذیری بانکی, ثبات بانکی.,
چکیده مقاله :
توسعه اجتماعی اساس زندگی مادي و ساختار اجتماعی جامعه را دگرگون میکند، سطوح آموزش رسمی افراد را افزایش داده و امکان دسترسی گسترده تر به اطلاعات از طریق استفاده از رسانه هاي گروهی را فراهم کرده و از این طریق می تواند بر ثبات بخش بانکی اثر داشته باشد. همچنین رقابت بانکی و سنجش میزان تمرکز، به ویژه در مطالعات دانشگاهی و پژوهشی، با توجه به توسعه شگرف و باز بودن گسترده بانکداری، از اهمیت بالایی برخوردار است و می تواند در ثبات بخش بانکی نقش آفرین باشد. بنابراین این مطالعه با هدف بررسی نقش توسعه اجتماعی، تمرکز و رقابت پذیری بانکی بر ثبات بانکی انجام گرفته است. جهت تجزیه و تحلیل داده ها، از اطلاعات کلان اقتصادی 60 کشور منتخب در حال توسعه با درآمد متوسط و کم در دوره ای 13 ساله از 2010 لغایت 2022 به روش داده های تابلویی استفاده شده است. نتایج نشان داد که توسعه اجتماعی منجر به تقویت ثبات بانکی در کشورهای مورد بررسی شده است. همچنین مشاهده شد رقابت پذیری بانکی، اثرات مثبت و معناداری بر ثبات بخش بانکی داشته است. در نهایت نیز مشاهده شد که تمرکز بانکی نیز منجر به بهبود ثبات بخش بانکی در کشورهای مورد بررسی طی دوره زمانی مد نظر تحقیق شده است. بر همین اساس نتیجه گیری می شود که در بررسی عوامل موثر بر ثبات بخش بانکی، سه عامل توسعه اجتماعی، رقابت پذیری بانکی و تمرکز بانکی نباید نادیده گرفته شود تا بتواند تحلیل جامع تری از عوامل موثر بر ثبات بخش بانکی ارائه داد.
Social development changes the basis of material life and the social structure of the society, increases the formal education levels of people and provides the possibility of wider access to information through the use of mass media and in this way can affect the stability of the banking sector. . Also, banking competition and measuring the level of concentration, especially in academic and research studies, considering the tremendous development and wide openness of banking, is of great importance and can play a role in the stability of the banking sector. Therefore, this study was conducted with the aim of investigating the role of social development, concentration and banking competitiveness on banking stability. In order to analyze the data, the macroeconomic information of 60 selected middle and low income developing countries in a 13-year period from 2010 to 2022 has been used using the panel data method. The results showed that social development has led to the strengthening of banking stability in the studied countries. It was also observed that banking competitiveness had positive and significant effects on the stability of the banking sector.
اسماعیلیان، فریبرز و سفیدبخت، الهه (1401) "بررسی چگونگی ارتباط بین ساختار بازار بانک، شمول مالی و ثبات مالی"، سومین کنفرانس بین المللی مدیریت، حسابداری، اقتصاد و بانکداری در هزاره سوم.
پورعبادالهان کویج، محسن و فلاحی، فیروز و ابراهیمی، حسین (1401). رقابت بانکی و ریسک‌پذیری در صنعت بانکداری ایران، فصلنامه پژوهش ها و سیاست های اقتصادی، جلد 29، شماره 99، ص ص 276-243.
د. احمد حسين بتال ، د. فيصل غازي (2022)، استخدام مؤشر هيرفندال-هيرشمان لقياس المنافسة بين البنوك العاملة في القطاع المصرفي العراقي للفترة (2011-20109)،مجلة جامعة تكريت للعلوم الادارية والاقتصادية، المجلد 4 العدد44.
دراسة القرشي، عبد الله علي أحمد (2020) ، المنافسة و تركز هيكل السوق في القطاع المصرفي اليمني، جامعة عدن ، مجلة العلوم الادارية، المجلد ن ع 4 العدد 2، رقم البحث 772847.
مسعودیان، مریم السادات، فلاح شمس، میرفیض و زمردیان، غلامرضا (1401). ارزیابی رقابت و ثبات مالی درنظام بانکی کشور با ارزیابی سرمایه و زیان در شرایط بحران، مطالعات و سیاست های اقتصادی، دوره: 9، شماره: 1.
هدایی، سید نورالدین و دامن کشیده، مرجان و هادی نژاد، منیژه و نصابیان، شهریار (1403). تاثیرات آستانه‌ای اقتصاد سایه بر رابطه بین عمق مالی، سیاست‌های بانکی و نوسانات کلان اقتصاد با توسعه اجتماعی – اقتصادی، مجله مطالعات توسعه اجتماعی ایران، سال 16، شماره 2، بهار 1403، ص ص 109-87.
Allen, F. and Gale, D., (2018) .Competition and financial stability. Journal of Money, Credit and Banking, 453-480.
Allen, Franklin, & Gale, Douglas. (2024). Competition and Financial Stability.Journal of Money, Credit, and Banking, 36, 453-480.
Allen, J. and Engert, W. (2017). Efficiency and competition in Canadian banking. Bank of Canada Review, 2017(Summer), 33-45.
Anginer, D., Demirguc-Kunt, A., and Zhu, M., (2024). How does competition affect bank systemic risk?. Journal of Financial Intermediation, 23(1), 1-26.
Apergis, N. (2023). Competition in the banking sector: New evidence from a panel of emerging market economies and the financial crisis. Emerging Markets Review. Volume 25, 154-162.
Athanasoglou, P. P., Brissimis, S. N & Delis, M. D. (2022). Bank-Specific, Industry-Specific and Macroeconomic Determinants of Bank Profitability. Journal of International Financial Markets, Institutions and Money, 18, (2), 121-36.
Beck, T., Demirguc-Kunt, A., Levine, R., (2016). Bank concentration, competition, and crises: First results. Journal of Banking and Finance 30, 1581-1603.
Bertheau, P., & Lindner, R. (2022). Financing sustainable development? The role of foreign aid in Southeast Asia's energy transition. Sustainable Development, 30(1), 96-109.
Boone, J., (2008). A new way to measure competition. Economic Journal 118, 1245–1261.
Boyd, J. H., De Nicolò, G., and Jalal, A. M., (2016). Bank risk-taking and competition revisited: New theory and new evidence. IMF working paper.
Boyd, J.H. and De Nicolo, G., (2015). The theory of bank risk taking and competition revisited. The Journal of Finance 60(3), 1329-1343.
Ehsanul Haque Shipon (2023). How Important Is Social Development for Economic Growth?, https://www.researchgate.net/publication/372719766· July 2023.
Guillermo, R.B.C. & Deyvi, A.A. (2018). The informal economy and its impact on tax revenues and economic growth. Analysis of OECD members and Latin America Countries (1995-2016). Retrieved from: https://www.researchgate.net/publication/328343445 on March 20, 2019.
Gonz´alez, Luis Otero, Razia, Alaa, B´ua, Milagros Vivel, Sestayo, Rub´en Lado (2024) Competition, concentration and risk taking in Banking sector of MENA countries. Research in International Business and Finance, http://dx.doi.org/10.1016/j.ribaf.2024.07.004
Hellmann, T. F., Murdock K., and Stiglitz J., (2020). Liberalization, moral hazard in banking and prudential regulation: Are capital requirements enough?. American Economic Review 90, 147-165.
Jamel JOUINI (2024) , Effects of Concentration on Stability of the Banking Sector: Evidence from Selected Arab Countries, Arab Monetary Fund, Economic Department.
Jimenez, G., and Lopez, J.A., (2021). How does competition impact bank risk-taking? Working paper. Federal Reserve Bank of San Francisco 2007-23.
Jimenez, G., Lopez, J. and Saurina, J., (2022). How does competition impact bank risk-taking? Working paper, Banco de España 1005.
Kirkpatrick, C., & Green, C. (2022). Finance and development: an overview of the issues. Journal of International Development, 14(2), 207.
Levine, R. (2005). Finance and growth: theory and evidence. Handbook of economic growth, 1, 865-934.
Liu, H., Molyneux, P., and Wilson, J. O. (2023). Competition and stability in European banking: a regional analysis. The Manchester School, 81(2), 176-201.
Manju Jayakumar, Rudra P. Pradhan∗, Saurav Dash, Rana P. Maradana, Kunal Gaurav (2017) " Banking competition, banking stability, and economic growth: Are feedback effects at work?", Journal of Economics and Business.
Martinez-Miera, D., and Repullo, R., (2020). Does competition reduce the risk of bank failure?. Review of Financial Studies 23(10), 3638-3664.
Mateev Miroslav, (2022). pandemic Competition, capital growth and risk-taking: Policy implications for banking sector stability during COVID-19, PLOS ONE | https://doi.org/10.1371/journal.pone.0253803 June 24, 2022.
Matsuyama, K.,(2017). Credit traps and credit cycles. American Economic Review 97(1), 503516.
Omodero, C.O. (2019). The financial and economic implications of underground economy: The Nigerian perspective. Academic Journal of Interdisciplinary Studies, 8(2): 155-155.
Ozili, P. K. (2021). Circular economy, banks, and other financial institutions: what’s in it for them? Circular Economy and Sustainability, 1(3), 787-798.
Ozili, Peterson K (2024): Financial stability and sustainable development. Forthcoming in: PRA_paper_118793.pdf.
Salas, V., and Saurina, J., (2023). Deregulation, market power and risk behaviour in Spanish banks. European Economic Review 47(6), 1061-1075.
Schaeck, K., Cihak, M., and Wolfe, S., (2018). Are more competitive banking systems more stable? Working paper, IMF, 06/143.
Schumpeter, J. (1912). The Theory of Economic Development. Harvard University Press, Cambridge, Mass
Stallings, B. (2006). Finance for development: Latin America in comparative perspective. Brookings Institution Press.
Stiglitz, J. E. (1994). Economic growth revisited. Industrial and Corporate Change, 3(1), 65-110.
Tabak, B.M., Fazio, D.M., and Cajueiro, D.O., (2022). The relationship between banking market competition and risk-taking: Do size and capitalization matter? Journal of Banking and Finance 36(12), 3366-3381.
UNHDR. (2010), United Nations Human Development Report 1990, New York, Oxford University press.2010.
Wang, C., Ma, L., Zhang, Y., Chen, N., & Wang, W. (2021). Spatiotemporal dynamics of wetlands and their driving factors based on PLS-SEM: A case study in Wuhan. Science of The Total Environment, 151310
Westley, G. D. (2001). Can financial market policies reduce income inequality (No. 41498), Washington, DC: Inter-American Development Bank.