تسهیلات پرداختی و نابرابری درآمد؛ آستانه توسعه مالی با تاکید بر کیفیت حکمرانی در بانک توسعه اسلامی (ISDB)
تسهیلات پرداختی و نابرابری درآمد؛ آستانه توسعه مالی با تاکید بر کیفیت حکمرانی در بانک توسعه اسلامی (ISDB)
محورهای موضوعی : دانش مالی تحلیل اوراق بهادار
محمد علی‌پور شلمانی 1 , محمد علی دهقان تفتی 2 * , سید یحیی ابطحی 3 , جلیل توتونچی 4
1 - دانشجوی دکتری، گروه اقتصاد، واحد یزد، دانشگاه آزاد اسلامی، یزد، ایران
2 - استادیار گروه اقتصاد، واحد یزد، دانشگاه آزاد اسلامی، یزد، ایران (نویسنده مسئول)
3 - استادیار گروه اقتصاد، واحد یزد، دانشگاه آزاد اسلامی، یزد، ایران
4 - استادیار گروه اقتصاد، واحد یزد، دانشگاه آزاد اسلامی، یزد، ایران
کلید واژه: تسهیلات پرداختی, نابرابری درآمد, توسعه مالی, کیفیت حکمرانی, مدل رویکرد آستانه‌ای پانل.,
چکیده مقاله :
هدف و زمینه: هدف مقاله حاضر بررسی رابطه تسهیلات پرداختی و نابرابری درآمد با وجود اثرات آستانه توسعه مالی با تاکید بر کیفیت حکمرانی است. روش: برای این منظور از مدل با رویکرد آستانه¬ای پانل (PSTR) بر اساس داده‌های سالانه کشورهای عضو بانک توسعه اسلامی (ISDB) طی دوره 2021-2000 استفاده شد. یافته‌ها: نتایج برآورد قسمت غیرخطی مدل نشان از وجود رابطه منفی متغیرهای تسهیلات پرداختی بانک‌ها، اعتبارات اعطایی به بخش خصوصی، کنترل فساد، کیفیت مقررات، توسعه فن آوری نوین، سطح تحصیلات و سرمایه گذاری مستقیم خارجی با شاخص نابرابری درآمد را نشان می¬دهد. متغیر نرخ تورم در هر دو رژیم خطی و غیرخطی اثر مثبت معنی‌دار بر نابرابری توزیع درآمد دارد. اما نکته‌ای که وجود دارد، تائید رابطه (U) شکل معکوس بین توسعه مالی و توزیع درآمد می‌باشد که در رژیم خطی این اثر مثبت و معنی‌دار می‌باشد و باگذر از حد آستانه (21/0-) و انتقال به رژیم غیرخطی، تاثیر اعتبارات اعطایی به بخش خصوصی بر نابرابری توزیع درآمد منفی می‌شود. نتیجه‌گیري: سیستم مالی از طریق کسب اطلاعات در مورد فرصت‌های سرمایهگذاری، نظارت بر سرمایه‌گذاری‌های انجام‌شده، تجمع پس‌اندازها و همچنین تسهیل در مبادله‌ها باعث کاهش هزینه‌های معاملاتی شده و با بهبود در تخصیص مناسب منابع مالی در فرصت‌های سرمایهگذاری، زمینه لازم را برای کاهش نابرابری درآمدی فراهم میسازد.
Purpose and background: The purpose of this article is to examine the relationship between payment facilities and income inequality despite the effects of the threshold of financial development with an emphasis on the quality of governance. Method: For this purpose, the panel threshold approach model (PSTR) was used based on the annual data of Islamic Development Bank (ISDB) member countries during the period 2000-2021. Findings: The estimation results of the non-linear part of the model show that there is a negative relationship between the variables of bank payment facilities, credits granted to the private sector, corruption control, quality of regulations, development of new technology, level of education and foreign direct investment with income inequality index. . Inflation rate variable has a significant positive effect on income distribution inequality in both linear and non-linear regimes. But the point that exists is the confirmation of the inverse relationship (U) between financial development and income distribution, which is positive and significant in the linear regime, and beyond the threshold (-0.21) and moving to the non-linear regime, the effect of granted credits The private sector is negatively affected by the inequality of income distribution. Conclusion: The financial system reduces transaction costs by obtaining information about investment opportunities, monitoring the investments made, accumulating savings, and facilitating exchanges, and by improving the appropriate allocation of financial resources in investment opportunities, it provides the necessary ground for reducing income inequality.
1. افقه، سید مرتضی (1400)، انسان توسعه یافته، پیشران توسعۀ جوامع بشری نسخه‌ای برای ایران، انتشار: تهران: جهاد دانشگاهی، سازمان انتشارات،
2. حقیقی، ایمان و مرتضوی کاخکی (1391)، آثار بازتوزیع فرصت¬ها بر نابرابری درآمدی؛ تحلیل تعادل عمومی محاسبه پذیر. تحقیقات مدل سازی اقتصادی, 2 (7), 51-73،
3. جعفری، مهدی، عمادی، سید جواد، رمضانپور، اسماعیل. (1400). بررسی تاثیر همزمان سیاست‌های پولی و مالی بر نابرابری درآمد در ایران. اقتصاد کاربردی، 11(36(بهار ۱۴۰۰))، 39-51.
4. سجودی سکینه، جلیلی آیلار. (1399) بررسی اثر شاخص اسلامی‌شدن مالی بر توزیع درآمد و رشد اقتصادی. نشریه اقتصاد و بانکداری اسلامي. ۹ (۳۰) :۴۹-۷۰
5. شاکری بستان آباد رضا، جلیلی زهرا. عوامل مؤثر بر نابرابری توزیع درآمد استانی در ایران: رهیافت پانل پروبیت کسری. پژوهشهای اقتصادی (رشد و توسعه پايدار). ۱۳۹۹; ۲۰ (۴) :۲۰۵-۲۲۸
6. سرخوندی مهناز، سهیلی کیومرث، فتاحی شهرام. (1398) تأثیر سیاست پولی بر نابرابری درآمد. نشریه اقتصاد و بانکداری اسلامي. ۸ (۲۹) :۱۹۵-۲۰۹
7. صبوری، امیر، ربیعی، مهناز، زندی، فاطمه، شکوری، بهرام. (1402) تأثیر سیاست پولی بهینه بر نقدینگی و نابرابری توزیع درآمد. نشریه اقتصاد و بانکداری اسلامي. ۱۲ (۴۲): ۳۸۷-۴۰۵
8. محمدی، فواد، سیف اللهی، سیف اله، سید میرزایی، سید محمد (1399)، بررسی و مطالعه جامعه شناختی ساختار توزیع فرصت ها و امکانات (مورد مطالعه استان کردستان)، پژوهش های جامعه شناختی سال چهاردهم، شماره 1 و 2 (پیاپی 48)
9. منتظری شورکچالی، جلال، زاهد غروی، مهدی. (1399). بررسی رابطه بین اندازه دولت و نابرابری توزیع درآمد در ایران: رهیافت الگوی خودرگرسیونی برداری مارکوف سوئیچینگ. اقتصاد و الگو سازی، 11(2)، 29-64
10. وکیلی زارچ، محمدحسن، علوی راد، عباس، توتونچی، جلیل، دهقان تفتی، محمد علی. (1399). توسعه بانکی، ساختار اجتماعی، اقتصادی و نابرابری درآمدی (مطالعه موردی استان‌های ایران ). فصلنامه علمی نظریه های کاربردی اقتصاد، 7(4)، 139-166.
1. Altunbas, Yener, Thornton, John (2018), “The impact of financial development on income inequality: A quantile regression approach”, Economics Letters, pp. 51-56.
2. Baiardi, Donatella, Morana, Claudio (2018), “Financial development and income distribution inquality in the euro area”, Economic Modelling, Vol. 70, pp.40-55
3. Bellettini Giorgio, Delbono Flavio, Henning Karlstroem Peter, Pastorello Sergio, (2019), “Income inequality and banking crises: Testing the level hypothesis directly”, Journal of Macroeconomics, Vol. 62, pp. 103054
4. Chen, T. C., Kim, D. H., & Lin, S. C. (2021). Nonlinearity in the effects of financial development and financial structure on unemployment. Economic Systems, 45(1), 100766.
5. Destek, M. A., Sinha, A., & Sarkodie, S. A. (2020). The relationship between financial development and income inequality in Turkey. Journal of Economic Structures, 9(1), 11.
6. De Haan, Jakob, Sturm, Jan-Egbert (2017), “Finance and income inequality: A review and new evidence”, European Journal of Poltical Economy, vol. 50, issue. C, pp. 171-195
7. D’Onofrio, A., Minetti, R., & Murro, P. (2019). Banking development, socioeconomic structure and income inequality. Journal of Economic Behavior & Organization, 157, 428-451.
8. Kakar Venoo, Daniels , Gerald Eric (2019), “Role of cash and costs of inflation for different income groups in the U,S”, Economic Modelling, Vol. 80, pp. 303-319
9. Kavya, T,B,, Shijin, Santhakumar (2019), “Economic development, financial development, and income inequality nexus”, Borsa _Istanbul Review /pp. 2214-8450
10. Merrino, S. (2022). Monetary policy and wage inequality in South Africa. Emerging Markets Review, 53, 100911.
11. Ofori, I. K., Gbolonyo, E. Y., Dossou, T. A. M., & Nkrumah, R. K. (2022). Remittances and income inequality in Africa: Financial development thresholds for economic policy. Research in Globalization, 4, 100084.
12. Selva, G. V., Pauli, N., Kim, M. K., & Clifton, J. (2020). Opportunity for change or reinforcing inequality? Power, governance and equity implications of government payments for conservation in Brazil. Environmental Science & Policy, 105, 102-112.