سازمان تأمیناجتماعی محور اصلی بیمه در حوزه بخش خصوصی است و بزرگترین سازمان بیمهگر است و یکی از عمدهترین نهادهای اقتصادی است که وظیفه پشتیبانی و تأمین را برای دیگر مؤسسات اقتصادی، اجتماعی و خانوارها دارد. لذا به منظور خدماترسانی مطلوب در سازمان تأمین اجتماعی، طراحی چکیده کامل
سازمان تأمیناجتماعی محور اصلی بیمه در حوزه بخش خصوصی است و بزرگترین سازمان بیمهگر است و یکی از عمدهترین نهادهای اقتصادی است که وظیفه پشتیبانی و تأمین را برای دیگر مؤسسات اقتصادی، اجتماعی و خانوارها دارد. لذا به منظور خدماترسانی مطلوب در سازمان تأمین اجتماعی، طراحی و اجرای سیستم ارزیابی عملکرد زنجیرهتأمینخدمات مناسب برای آن الزامی است. به همین منظور در این پژوهش، جهت ارزیابی کارایی و سنجش عملکرد زنجیرهتأمینخدمات در سازمانتامیناجتماعی از تکنیک تحلیلپوششیدادههای شبکهای استفاده شدهاست. از آنجا که مدلهای تحلیلپوششیدادههای مرسوم بر اساس اطلاعات تاریخی عمل میکنند، بزرگترین ضعف آنها تعیین کارایی واحدهای تصمیمگیرنده در گذشته هستند و چارچوبی برای آینده ارائه نمیکنند، لذا برای رفع این مشکل در این پژوهش و به منظور پیشبینی ورودیها و خروجیها در زمان آینده از روش شبیهسازی پویاییهای سیستم استفاده شدهاست. همچنین به منظور نشان دادن یافتههای تئوریک حاصل از مدل جدید ارائه شده به صورت عملی، به پیشبینی رفتار و ارزیابی کارایی زنجیرهتأمینخدمات 15 شعبه تامیناجتماعی استان هرمزگان در سه سال 95 تا 97 پرداخته شدهاست و نهایتا شعبههای کارا و ناکارا مشخص شدند و استراتژیهای بهبود عملکرد را برای رسیدن به بهترین عملکرد شعبههای ناکارا روی مرز کارایی ارائه داده شدند.
پرونده مقاله
انتخاب سیستم نظارتی کارآمد برای ارزیابی درماندگی مالی بانکها اهمیت فراوانی دارد، به همین منظور یکی از مهمترین سیستمهای نظارتی که برای ارزیابی درماندگی مالی بانکها استفاده میشود، سیستم نظارتی کملز میباشد که شامل شش شاخص؛ کفایت سرمایه، کیفیت داراییها، کیفیت مدیریت، چکیده کامل
انتخاب سیستم نظارتی کارآمد برای ارزیابی درماندگی مالی بانکها اهمیت فراوانی دارد، به همین منظور یکی از مهمترین سیستمهای نظارتی که برای ارزیابی درماندگی مالی بانکها استفاده میشود، سیستم نظارتی کملز میباشد که شامل شش شاخص؛ کفایت سرمایه، کیفیت داراییها، کیفیت مدیریت، کیفیت درآمدها، نقدینگی، حساسیت به ریسک بازار میشود. لذا در این پژوهش ملاک درماندگی مالی بانکها شاخصهای کملز میباشد؛ که در ابتدا به رتبهبندی 17 بانک پذیرفتهشده در بورس اوراق بهادار تهران در سال مالی 1399 و تفکیک آنها به گروههای سالم و درمانده مالی به وسیله شاخصهای کملز پرداخته شد. سپس جهت پیشبینی درماندگی مالی بانکها از مدلهای، تحلیلپوششیدادهها و رگرسیون لجستیک استفاده شد و سپس با آزمون مقایسه زوجی (T) به بررسی دقت پیشبینی هر دو مدل پرداخته شد. درروش رگرسیون لجستیک، از مدل باینری با متد ForwardlR استفاده شد و درروش تحلیلپوششیدادهها نیز از مدل SBM با کاربردی متفاوت استفاده شد؛ که نتایج پژوهش نشان داد که دقت کلی مدل رگرسیون لجستیک از مدل تحلیلپوششیدادهها در ارزیابی درماندگی مالی بالاتر است و همچنین سیستم نظارتی کملز میتواند ارزیاب خوبی برای درماندگی مالی بانکها باشد.
پرونده مقاله