تحلیل اثرات فراگیری مالی بر درجه بازبودن تجاری کشور های اوپک (پانل آستانه ای)

محورهای موضوعی : اقتصاد مالی

عباس سموعی ¹ , داریوش حسنوند ² , رامین خوچیانی ³ , مهدی زاهد غروی ⁴

1 - دانشجوی دکترای دانشگاه آزاد اسلامی الیگودرز، خرم‌آباد، ایران.
2 - استادیار گروه اقتصاد، واحد الیگودرز، دانشگاه آزاد اسلامی، الیگودرز، ایران
3 - گروه اقتصاد، دانشکده اقتصادی، دانشگاه آیت الله بروجردی، بروجرد. ایران
4 - استاد یار دانشگاه شهید آیت الله بروجردی

تاریخ دریافت : 1399/09/16 تاریخ پذیرش : 1403/02/21 تاریخ انتشار : 1403/04/20

کلید واژه: فراگیری مالی, درجه بازبودن تجاری, اوپک,

چکیده مقاله :

سوال اصلی پژوهش آن است که آیا فراگیری مالی بر متغیر کلان اقتصادی درجه بازبودن تجاری اثر معناداری دارد یا خیر؟ این پژوهش از نظر هدف، کاربردی و از نظر شیوه پژوهش، به صورت توصیفی تحلیلی می‌باشد. برای جمع‌آوری مطالب مربوط به ادبیات موضوع از روش کتابخانه‌ای نظیر کتب، مجلات، مقالات، پایان نامه‌ها استفاده خواهد شد و برای برآورد الگوی پژوهش از روش رگرسیون پانل آستانه ای یکنواخت با داده های پانل استفاده می‌شود. برای تخمین مدل پانل ناهمگن در این مطالعه از توصیف تابع پانل آستانه ای استفاده می شود و آثار آستانه ای در یک مدل پانل غیرخطی وارد می گردد. قلمرو پژوهش کشور های عضو اوپک دوره زمانی 2003 تا 2018 می باشد. داده‌های این تحقیق با استفاده از داده های تابلویی استخراج خواهد شد. برای استخراج داده‌ها، از پایگاه داده WDI و Global Findex و برای تخمین از نرم افزار ایویوز و استاتا استفاده خواهد شد. نتایج تحقیق نشان می دهد که اثر شاخص فراگیری مالی بر درجه بازبودن تجاری کشور های عضو اوپک مثبت و معنادار است و حاکی از این موضوع است که فراگیری مالی می تواند به توسعه صادرات و تجارت در کشور های اوپک کمک کند. همچنین رابطه غیرخطی این دو متغیر در این مطالعه تایید شد.

چکیده انگلیسی:

Abstract

The main question of the research is whether financial inclusion the macroeconomic variables are significantly affected by economic growth, inflation and the degree of trade openness or not? This research is applied in terms of purpose and in terms of research method. It is descriptive-analytical. Library methods such as books, journals, articles, dissertations will be used to collect material related to the subject literature, and to estimate the research model. The threshold regression method is used with panel data. To estimate heterogeneous panel, in this study, the description of the threshold panel function is used and the threshold effects are entered in a nonlinear panel model. Library methods such as books, journals, articles, dissertations will be used to collect material related to the subject literature, and to estimate the research model. The threshold regression method is used with panel data. The research area of ​​OPEC member countries is from 2003 to 2018. The data in this study will be extracted using panel data. To extract data from WDI and Global Findex databases Eviews and Stata software will be used for estimation. The results show that the effect of financial inclusion index the degree of trade openness of OPEC member countries is positive and significant that this suggests that financial inclusion can lead to the development of exports and help trade in OPEC countries. Also the nonlinear relationship of these two variables this study confirmed.

Keywords: Financial Inclusion, Commercial Opening Degree, OPEC

JEL Classification: F41,F37,G10,G32

منابع و مأخذ:

فهرست منابع
ابونوری، عباسعلی، خواجه زاده، مهدیس. (1399). تحلیل تاثیر گسترش مالی و تجاری بر رشد اقتصادی در کشورهای عضو اوپک. اقتصاد مالی. (51)14، 194-173.
امینی، علیرضا، لطفی پور، مریم. (1393). تحلیل اثرات آزادسازی تجارت خدمات مالی بر بهره‌وری کل عوامل: مطالعه موردی کشورهای منتخب در حال توسعه. اقتصاد مالی. (28)8، 82-61.
بالونژادنوری، روزبه. فرهنگ، امیرعلی. (1400). اثر شمول مالی بر کارایی و پایداری مالی: کاربردی از رویکرد شاخص سازی چند بُعدی. اقتصاد و تجارت نوین. (2)16، 83-59.
شکری، خشایار و عاطفه السادات میرباقری. (1391). اثر آزادسازی تجاری بر رشد اقتصاد غیرنفتی کشورهای عضو اوپک. اقتصاد مالی، (20)6، 194-173.
میرزایی، مریم، شیرازیان، زهرا. (1398). بررسی نقش فراگیرییت مالی و سواد مالی بر ارزش درک شده از سرمایه گذاری از دیدگاه سرمایه‌گذاران بورس اوراق بهادار تهران. دانش مالی تحلیل اوراق بهادار، 12(41)، 125-142.
صالحی فر، محمد و الهه زمان. (۱۳۹۷). نقش فراگیری مالی در توسعه اقتصادی فراگیر، سومین کنفرانس بین المللی مدیریت، حسابداری و حسابرسی پویا، تهران، دانشگاه صالحان.
ابریشمی، حمید (1388). اقتصاد سنجی کاربردی. موسسه انتشارات دانشگاه تهران. چاپ دوم.
آذربایجانی، کریم؛ عاطفه اشراقی و همایون رنجبر. (۱۳۹۲). تأثیر متنوعسازی صادرات، توسعه مالی و آزادسازی تجاری بر رشد اقتصادی مورد کشورهای D8، اولین همایش الکترونیکی ملی چشم انداز اقتصاد ایران با رویکرد حمایت از تولید ملی، خوراسگان، دانشگاه آزاد اسلامی واحد خوراسگان.
آل بوسویلم، مسلم، کریمی هسنیجه، حسین، نوری بخش، محمد. (۱۳۹۱). تاثیر ریسک های سیاسی بر رابطه میان توسعه نظام تامین مالی و سرمایه گذاری مستقیم خارجی . دوفصلنامه علمی-پژوهشی اقتصاد و توسعه منطقه ای، 19، ۱۵۲-۱۳۱.
پیرایش، رضا و مریم فرامرز پور( ۱۳۹۵)، عوامل تاثیر گذار بر جذب سرمایه گذاری مستقیم خارجی، چهارمین همایش علمی پژوهشی یافته های نوین علوم مدیریت، کارآفرینی و آموزش ایران، تهران، انجمن توسعه و ترویج علوم و فنون بنیادین- انجمن علمی تخصص عمران و معماری.
تیمور محمدی، حمید ناظمانو یونس خداپرست پیرسرایی. (1393). بررسی رابطه علیت پویای بین توسعه مالی، باز بودن تجاری و رشد اقتصادی؛ مقایسه موردی دو کشورنفتی ایران و نروژ. پژوهشنامه اقتصاد انرژی ایران، 3(10), 151-178.
جلال آبادی، اسدالله. بهرامی، جاوید (1389). نااطمینانی در مدل های تجربی رشد: رابطه باز بودن تجاری و رشد اقتصادی در کشورهای منتخب. رساله دکترا. دانشگاه علامه طباطبایی.
درگاهی، حسن (1385) عوامل موثر بر توسعه سرمايه گذاري مستقيم خارجي: درس هايي براي اقتصاد ايران، شريف ويژه علوم مهندسي، (22)36، 57- 73.
راستی ،م.(1389) " بررسي رابطه توسعه مالي و تجارت بين المللي در کشورهاي در حال توسعه (رويکرد علت و معلولي و مقايسه کشورهاي صادرکننده و غير صادرکننده نفت "پژوهشهاي اقتصادي ايران، (15)45، 47-25.
سوری، علی (1390). اقتصاد سنجی همراه با کاربردEVIEWS7. انتشارات فرهنگ شناسی. چاپ پنجم.
شفقت زاده، زهرا؛ حسین شریفی رنانی و مصطفی عمادزاده( ۱۳۹۲). بررسی ارتباط میان رشد اقتصادی، سرمایه گذاری مستقیم خارجی و توسعه مالی در ایران، دومین کنفرانس بین المللی مدیریت، کارآفرینی و توسعه اقتصادی، قم، دانشگاه پیام نور.
مهدوي، رحمان و مهدوي، روح اله(1387). تاثيرگذاري سرمايه گذاري مستقيم خارجي و توسعه بازار مالي بر رشد اقتصادي ايران. اقتصاد و تجارت نوين. 4(14) 147-129.
میررضایی، الهام سادات و کاظم امجدی، ۱۳۹۴، بررسی تاثیر توسعه مالی بر تجارت بین الملل در کشورهای منتخب در حال توسعه، سومین کنفرانس بین المللی مدیریت، اقتصاد و حسابداری، تبریز، سازمان مدیریت صنعتی نمایندگی آذربایجان شرقی.
Alajekwu, U. B., Ezeabasili, V. N., & Nzotta, S. M. (2013). Trade openness, stock market development and economic growth of Nigeria: Empirical evidence. Research Journal of Finance and Accounting, 4(3), 120-127.
Alexander Maune (2018) " financial Inclusion and the Trade-Growth Nexus: Evidence from the Emerging Zimbabwean Economy", Journal of Economics and Behavioral Studies (ISSN: 2220-6140), Vol. 10, No. 6A, 43-55, 2018.
Balele, N. P. (2019). The impact of financial inclusion on economic growth in sub-saharan Africa. Journal of Applied Economics and Business, 7(4), 51-68.
Brownbridge, M. T. Bwire, D. K. Rubatsimbira and G. A. Tinyinondi (2019). "The Impact of financial Inclusion on the Interest Rate Channel of the Monetary Policy Transmission Mechanism", Bank of Uganda, Kampala Uganda.
Cabeza-García, L., Del Brio, E. B., & Oscanoa-Victorio, M. L. (2019). Female financial inclusion and its impacts on inclusive economic development. In Women's Studies International Forum (Vol. 77, p. 102300). Pergamon.
Chinoda, T. (2020). The nexus between financial inclusion, trade and economic growth in Africa? Transnational Corporations Review, 12(3), 266-275.
Desbordes, R., & Wei, S. J. (2017). The effects of financial development on foreign direct investment. Journal of Development Economics, 127, 153-168.
Dinabandhu Sethi, Debashis Acharya, (2018). "financial inclusion and economic growth linkage: some cross country evidence", Journal of financial Economic Policy, 10(2),369-385,.
Dutta, N., & Roy, S. (2011). Foreign direct investment, financial development and political risks. The Journal of Developing Areas,10, 303-327.
Feal-Zubimendi, Soledad (2009). "Financial Development and Trade Openness: a Survey", MPRA, Munich Personal RePEc Archive, Online at https://mpra.ub.uni-muenchen.de/63341/ MPRA Paper No. 63341.
Hajilee, M., & Niroomand, F. (2019). On the link between financial market inclusion and trade openness: An asymmetric analysis. Economic Analysis and Policy, 62, 373-381.
Haoudi, A., & Rabhi, A. (2018). Les determinants de de l’inclusion financiere en Afrique: Evidence sur ladetention d’un compte courant . HAL.
Ho, S. Y., & Iyke, B. N. (2021). Short and long-term impact of trade openness on financial development in Sub-Saharan Africa. The Journal of Developing Areas, 55(1).
Kim, D. W., Yu, J. S., & Hassan, M. K. (2018). Financial inclusion and economic growth in OIC countries. Research in International Business and Finance, 43, 1-14.
Last Mazambani and Tariro Juliet Rushwaya and Enuel Mutambara (2018). "financial inclusion: disrupted liquidity and redundancy of mobile money agents in Zimbabw", Investment Management and financial Innovations, 15(3), 159-168.
Ma, Q., Han, X., Badeeb, R. A., & Khan, Z. (2022). On the sustainable trade development: Do Financial inclusion and eco‐innovation matter? Evidence from method of moments quantile regression. Sustainable Development.
Maune, A. (2018). Financial Inclusion and the Trade-Growth Nexus: Evidence from the Emerging Zimbabwean Economy. Journal of Economics and Behavioral Studies, 10(6A (J)), 43-55.
Mbutor O. Mbutor and and Ibrahim A. Uba (2013). "The impact of financial inclusion on monetary policy in Nigeria", Journal of Economics and International, 5(8), 318-326.
Mulungula, A. M., & Nimubona, F. (2022). Digital Financial Inclusion and Trade Openness in Africa. Open Journal of Business and Management, 10(2), 744-777.
Nancy Ong-A-Kwie-Jurgens (2016). "Identifying Constraints to financial Inclusion and their impact on GDP and Inequality: A case of Suriname", Research Department of the Central Bank of Suriname.
Niroomand, Farhang. Massomeh Hajilee & Omar M. Al Nasser (2014). Financial market development and trade openness: evidence from emerging economies, Applied Economics, 46(13), 1498-1490 .
Ozili, P. K. (2018). Impact of Digital Finance on Financial Inclusion and Stability. Borsa Istanbul Review, 18, 329-340.
Tang, Y.-Y., Ma, Y., Wang, J., Fan, Y., Feng, S., Lu, Q., Yu, Q., Sui, D., Rothbart, M. K., Fan, M., & Posner, M. I. (2007). Short-Term Meditation Training Improves Attention and Self-Regulation. Proceedings of the National Academy of Sciences, 104, 17152-17156.