ارائه مدل اوراق بهادارسازی بیمه با استفاده از روش دلفی فازی و تکنیک دیمتل در شرایط محیطی ایران

الموضوعات :

مهشید پیوندی ¹ , مهدی زینالی ² , مهدی صالحی ³ , سیدعلی پایتختی اسکویی ⁴ , یونس بادآور نهندی ⁵

1 - گروه مدیریت مالی، واحد تبریز، دانشگاه آزاد اسلامی، تبریز، ایران .
2 - گروه حسابداری، واحد تبریز، دانشگاه آزاد اسلامی، تبریز، ایران
3 - گروه حسابداری، دانشکده علوم اداری و اقتصادی، دانشگاه فردوسی ، مشهد، ایران
4 - گروه علوم اقتصادی، واحد تبریز، دانشگاه آزاد اسلامی، تبریز، ایران.
5 - گروه حسابداری، واحد تبریز، دانشگاه آزاد اسلامی، تبریز، ایران.

تاريخ الإرسال : 07 الخميس , شعبان, 1443 تاريخ التأكيد : 23 الجمعة , ذو الحجة, 1443 تاريخ الإصدار : 04 الخميس , ذو الحجة, 1444

الکلمات المفتاحية: "تحلیل تم", "الگو اوراق بهادارسازی بیمه", "شرایط محیطی ایران", "بیمه اتکایی", "اوراق بیمه فاجعه آمیز",

ملخص المقالة :

اوراق بهادار بیمه‌ای، به عنوان یکی از ابزارهای مدیریت ریسک مالی است. اوراق بهادار بیمه‌ای به گسترش ظرفیت بازار بیمه اتکایی کمک کرده است. و از آنجایی که عملکرد اوراق بهادار بیمه با چرخه اقتصادی ارتباطی ندارد، تنوع مفیدی برای پرتفوی سرمایه‌گذاری فراهم می‌کنند. با منتشر‌کردن اوراق بهادار بیمه‌ای می‌توان در مسیر توسعه متنوع صنعت خدمات مالی حرکت کرد. بنابراین پژوهش حاضر با هدف بررسی و ارائه الگو مدل‌سازی اوراق بهادارسازی بیمه در شرایط محیطی ایران انجام شده است.پژوهش حاضر از جمله تحقیقات اکتشافی می‌باشد. از این رو با متخصصان و صاحب‌نظران در اوراق بهادارسازی بیمه مصاحبه‌ای صورت گرفت و بر اساس تحلیل تِم، محتوای مصاحبه‌ها تجزیه و تحلیل شد و مدل پیشنهادی ارائه گردید. بر اساس مدلی که به دست آمده، 10 عامل اصلی به عنوان عوامل موثر بر اوراق بهادارسازی بیمه شناسایی شدند. با استفاده از روش دلفی فازی، شاخص‌های استخراج شده اعتبار سنجی شدند. در گام بعدی با استفاده از روش دیمتل فازی اقدام به طراحی الگوی ارتباط بین عوامل در اوراق بهادار بیمه‌ای گردید.کلیدواژه ها: الگو اوراق بهادارسازی بیمه، شرایط محیطی ایران، تحلیل تم، بیمه اتکایی، اوراق بیمه فاجعه‌آمیز.