سنجش قدرت انحصاری صنعت بانکداری ایران با رویکرد هال- راجر

الموضوعات :

جعفر یوسفی ¹ , مهدی مرادی ² , سید یوسف حاجی اصغری ³ , رستم قره داغی ⁴

1 - دانشجوی دکترای گروه اقتصاد، واحد میانه، دانشگاه آزاد اسلامی میانه، ایران
2 - استادیار، گروه اقتصاد، واحد میانه، دانشگاه آزاد اسلامی، میانه، ایران
3 - استادیار، گروه مدیریت، واحد میانه، دانشگاه آزاد اسلامی، میانه، ایران
4 - استادیار، گروه مدیریت، واحد میانه، دانشگاه آزاد اسلامی، میانه، ایران

تاريخ الإرسال : 08 الأحد , ذو القعدة, 1444 تاريخ الإصدار : 07 الأربعاء , محرم, 1447

الکلمات المفتاحية: صنعت بانکداری, قدرت انحصاری, شاخص لرنر, هال - راجر,

ملخص المقالة :

چکیده طی سال‌های اخیر قدرت بازاری در صنایع مختلف از جمله صنعت بانکی موردتوجه محققین قرار گرفته است، کاهش قدرت انحصاری در صنعت بانکی موجب کاهش هزینه واسطه‌گری مالی می‌شود و موجبات افزایش رشد اقتصادی و رفاه اجتماعی را فراهم می‌آورد، لذا در این مقاله ساختار بازار صنعت بانکداری ایران با استفاده از مدل هال - راجر در بازه زمانی 1400-1380 بررسی شد و شاخص لرنر برای 33 بانک دولتی و خصوصی محاسبه شد. نتایج تحقیق نشان می‌دهد که شاخص لرنر برای 29 بانک بین 11/0 تا 93/0 و برای سه بانک دیگر منفی است؛ بنابراین، یافته‌ها تأیید می‌کند که در بیش از 88 درصد از بانک‌های فعال کشور، شکاف قابل‌توجهی بر قیمت و هزینه نهایی وجود دارد. همچنین در این تحقیق، شاخص‌های تجربی هرفیندال - هیرشمن و شاخص CR4 نیز محاسبه شد و نتایج محاسبات بر روی هر دو شاخص بیانگر این واقعیت است که قدرت انحصاری در بازار متشکل پولی در این دوره کاهش‌یافته و ضریب رقابت افزایش‌یافته است.