شناسایی مولفه‌های موثر بر تاب‌آوری مالی کسب‌وکار کارآفرینانه با رویکرد مدیریت ریسک با استفاده از روش ANP فازی
محورهای موضوعی : دانش مالی تحلیل اوراق بهادارمهدی امینی 1 , فریدون رهنمای رودپشتی 2 , حبیب امیربیکی لنگرودی 3 , علی بدیع زاده 4
1 - دانشجوی دکتری گروه کارآفرینی، واحد قزوین، دانشگاه آزاد اسلامی، قزوین، ایران
2 - استاد تمام بازنشسته دانشگاه، موسس و رئیس مرکز پژوهشی مهندسی مالی و سرمایه گذاری بازار ساز
3 - استادیار گروه حسابداری، واحد قزوین، دانشگاه آزاد اسلامی، قزوین، ایران
4 - استادیار گروه مدیریت، واحد قزوین، دانشگاه آزاد اسلامی، قزوین، ایران
کلید واژه: تاب‌آوری مالی, کسب‌وکارهای کارآفرینانه, مدیریت ریسک, روش ANP فازی,
چکیده مقاله :
تاب‌آوري مالي به دنبال كاهش احتمال شکست يا كاهش زيان¬ها و ريسكهاي مالي قبل و بعد از وقوع تکانه¬هاي اقتصادي و محيطي است. هدف اولیه تاب¬آوری جلوگیری از ورشکستگی و تضمین فعالیت¬های کسب¬وکارهای مربوطه برای گذر از شرایط بوجود آمده و تداوم فعالیت شرکت می¬باشد. ماهیت پژوهش حاضر پیمایشی- کاربردی است. جامعه آماری این پژوهش شامل خبرگان آشنا به تاب¬آوری مالی، کارآفرینان و مدیران کسب¬وکارهای کارآفرینانه می¬باشند که از بین آنها، تعداد 10 خبره شناسایی شد و به عنوان نمونه آماری پژوهش در نظر گرفته شد. ابزار جمع¬آوری داده¬ها مصاحبه عمیق، استفاده از پرسشنامه خبرگان و مقایسات زوجی است. یافته‌ها حاکی از آن است که 5 مولفه عوامل محیطی؛ بازدهی؛ توانمندی¬های راهبردی؛ رقبا و ذینفعان واستراتژی¬ها به‌عنوان ابعاد اصلی موثر بر تاب‌آوری مالی کسب و کارهای کارآفرینانه هستند. همچنین براساس نتایج ANP فازی، در بین این عوامل، ¬ عوامل محیطی، بازدهی و توانمندی¬های راهبردی بیشترین تاثیر را بر روی تاب¬آوری مالی و مدیریت ریسک آن داشته¬اند.
Financial resilience seeks to reduce the probability of failure or reduce financial losses and risks before and after the occurrence of economic and environmental shocks. The primary goal of resilience is to prevent bankruptcy and guarantee the activities of the relevant businesses to overcome the conditions and continue the company's activities. The nature of the current research is survey-applied. The statistical population of this research includes experts familiar with financial resilience, entrepreneurs and managers of entrepreneurial businesses, among them, 10 experts identified and considered as the statistical sample of the research. The data collection tools are in-depth interviews, using expert questionnaires and paired comparisons. The findings indicate that 5 components of environmental factors; efficiency; strategic capabilities; Competitors and stakeholders and strategies are the main dimensions affecting the financial resilience of entrepreneurial businesses. In addition, based on the results of fuzzy ANP, among these factors, environmental factors, efficiency and strategic capabilities have had the greatest impact on financial resilience and risk management.
حسینی دهشیری، سید جلال‌الدین؛ آقایی, مجتبی(1400)، شناسایی و اولویت‌بندی قابلیت‌های تکنولوژیکی به‌منظور افزایش تاب آوری زنجیره تأمین، مدیریت نوآوری و راهبردهای عملیاتی، دوره 2، شماره 3، صفحات 22-243.
خسروی، سالار؛ نجفی، امیر؛ مرجانی، محمدرضا و محمدی، نبی اله(1398)، همبستگي سلامت مالي و تداوم كسب و كار بانكها با ميانجي‌گري تاب آوري سازماني، مجله مدیریت ارتقاي سلامت، دوره 8، شماره 4، شهريور 1398، صفحات 36-42.
رهنمای رودپشتی، فریدون (1399). اثربخشی ارزش های انگیزشی شوآرتز و اخلاق حرفه ای حسابداری بر گزارشگری مالی متقلبانه، دوره 17، شماره 66، صفحه 27-50.
صالحي ابرقويي، محمدعلي؛ فيضي، كامران؛ الفت، لعيا و اميري مقصود(1397)، طراحي مدلي براي تاب آوري سازماني، مديريت بهره‌وري، دوره 11،شماره 44، صص 35-65.
ظهیری, انوشیروان، ثنائی پور، هادی؛ رستگار، عبدالغنی (1400). طراحی الگوی تاب‌آوری استراتژیک مبتنی بر فناوری در کسب‌وکارهای نوپای بوم‌گردی (مطالعه موردی: شهر بره‌سر)، فصلنامه نگرش های نو در جغرافیای انسانی، دوره 4، شماره 13، صفحات 185-203.
قاسمی، حسام الدین و عرب¬مازار، عباس(1398). برآورد شاخص تاب آوری بخش پولی و مالی اقتصاد ایران، فصلنامه نظریه¬های کاربری اقتصاد، دوره ششم، شماره سه، پاییز 1398، صفحات 23-48.
قره داغی، رقیه و اصفهانی پور، اکبر(1399)،تحلیل تاب آوری مالی شرکت ها با استفاده از مدل مربع مالی، هفدهمین کنفرانس بین المللی مهندسی صنایع،مشهد، 1399.
Behzadi G., Justin M., Sullivan O., Lennon T., Scrimgeour F. & A. Zhang
(2019). International Journal of Production Economics Robust and resilient
strategies for managing supply disruptions in an agribusiness supply chain.
International Journal of Production Economics, 191(July 2016), 207–220.
Crystal C. Hall (2021). Promoting Savings for Financial Resilience: Expanding the Psychological Perspective, Current Directions in Psychological Science, Vol. 30(1) 49–54.
DOI: 10.1177/0963721420979603 www.psychologicalscience.org/CDPS
Fiksel, J., (2007) “Sustainability and Resilience: Toward a System approach” IEEE Management Review 35. No3.5-15.
Hatton, T., Seville, E., & Vargo, J. (2012). Improving the resilience of SMEs: policy and practice in New Zealand. Christchurch, New Zealand: Asia Pacific Economic Co-operation (APEC.).
Jahangard E, Sohrabi Vafa H, And Karamat Far M. (2017), The effect of economic word variables on banks resilience with emphasis on capital adequacy, Mod Econ Bus, 2017; 12(1):1-29.
Kass, Josephine – Angela, Hannaa, C. Lyonsb & Liu, Fan (2022). Building financial resilience through financial and digital literacy in South Asia and Sub-Saharan Africa, Emerging Markets Review, Volume 51, Part A, 100846.
Klapper, Leora & Lusardi, Annamaria (2019). Financial literacy and financial resilience: Evidence from around the world, Financial Management, Volume49, Issue3, Pages 589-614.
LAN Sun, Garrick Small, Yueh-Hsia Huang, and Tyng-Bin Ger (2022). Financial Shocks, Financial Stress and Financial Resilience of Australian Households during COVID-19, Sustainability 2022, 14, 3736. https://doi.org/10.3390/su14073736
Lengnick-Hall, C.A., Beck, T.E., and Lengnick-Hall, M.L. (2011). “Developing a capacity for organizational resilience through strategic human resource management”, Human Resource Management Review, Vol. 21 No. 3, pp. 243-255.
Lusardi, Annamaria, Andrea, Hasler & Yakoboski, Paul J. (2021). Building up financial literacy and financial resilience, Mind & Society volume 20, pages181–187.
Lusardi, Annamaria, Andrea, Hasler & Yakoboski, Paul J. (2021). Building up financial literacy and financial resilience, Mind & Society volume 20, pages181–187.
Manfield, R., and Newey, L. (2018). “Resilience as an entrepreneurial capability: Integrating insights from a cross-disciplinary comparison”, International Journal of Entrepreneurial Behavior & Research.
Martie-Louise Verreynne, Marcus Hoو Martina Linnenluecke, (2022), Organizational resilience and the entrepreneurial firm, International Journal of Entrepreneurial Behavior and Research. Sep. 2022.
Martin, R. & Sunley, P. (2013) on the notion of regional economic resilience: conceptualisation and explanation, Journal of Economic Geography (online, advance access).
Martinelli, E., Tagliazucchi, G., and Marchi, G. (2018). “The resilient retail entrepreneur: Dynamic capabilities for facing natural disasters”, International Journal of Entrepreneurial Behavior & Research.
Matloub, Hussaina & Avraam, Papastathopoulos (2022). Organizational readiness for digital financial innovation and financial resilience, International Journal of Production Economics, Volume 243, 108326.
1) Panahi M, Eftekhari Mahabadi S.(2018), Financial health index and bank crisis, The First National Conference on Modeling Mathematical and Statistics in Applied Studies.
2) Rey-Martí, A., Porcar, A. T., & Mas-Tur, A. (2015). Linking female entrepreneurs' motivation to business survival. Journal of Business Research, 68(4), 810-814.
3) Robert L. Clark & Olivia S. Mitchell (2022). Americans' financial resilience during the pandemic, Financial Planning Review.; e1140.wileyonlinelibrary.com/ journal/cfp2, https://doi.org/10.1002/cfp2.1140
Rose, A. (2004). Defining and measuring economic resilience to disasters. Disaster Prevention and Management: An International Journal. 13, 307-14.
Rose, A. (2017). Defining and measuring economic resilience from a societal, environmental and security perspective. Springer.
Rose, A., & Krausmann, E. (2013). An economic framework for the development of a resilience index for business recovery. International journal of disaster risk reduction, 5, 73-83.
Salignac, Fanny; Marjolin, Axelle; Reeve, Rebecca & Muir, Kristy (2019). Conceptualizing and Measuring Financial Resilience: A Multidimensional Framework, Social Indicators, Research volume 145, pages17–38.
Skouloudis, A., Tsalis, T., Nikolaou, I., Evangelinos, K., & Leal Filho, W. (2020). Small & medium-sized enterprises, organizational resilience capacity and flash floods: insights from a literature review. Sustainability, 12(18), 7437.
Sutcliffe, K.M., and Vogus, T.J. (2003). “Organizing for resilience”, In K. S. Cameron, J. E. Dutton, & R. E. Quinn (Eds.), Positive Organizational Scholarship: Foundations of a New Discipline, pp. 94-121. San Francisco, CA: Berrett-Koehler.