الگوی مدیریت مخاطرات رفتاری ارائه نسخه ای رفتاری برای مدیریت منابع انسانی بانک‌های خصوصی
محورهای موضوعی : مطالعات رفتاری در مدیریت
بهنوش جووری
1
,
سید کامران یگانگی
2
1 - استادیار گروه مدیریت دولتی، واحد تهران مرکزی، دانشگاه آزاد اسلامی، تهران، ایران
2 - استادیار، گروه مهندسی صنایع، واحد زنجان، دانشگاه آزاد اسلامی، زنجان، ایران
کلید واژه: مدیریت مخاطرات رفتاری, سرمایه انسانی, مخاطرات عملکرد مالی , بانک‌های خصوصی.,
چکیده مقاله :
هدف از تحقیق کاربردی حاضر ارائه الگویی به‌منظور مدیریت مخاطرات رفتاری در بانک‌های خصوصی است.رویکرد تحقیق توصیفی - پیمایشی است. بدین منظور ضمن تعریف موقعیت مساله زا که شامل شناسایی و کاربست الزامات نقش‌آفرین در حوزه الزامات مهندسی مخاطرات متنوع در بانک‌های خصوصی بود پرسشنامه محقق ساخته برمبنای پرسشنامه های استانداردشده ردمن و کارابولوت ، جهت بررسی بر روی 384 نفر از مدیران و کارشناسان خبره به‌عنوان گروه نمونه، که به روش تصادفی ساده انتخاب شدند، مورد بهره‌برداری قرار گرفت؛ بدین منظور از آزمون‌های آماری شامل: آلفای کرونباخ ، کلوموگروف، اسمینروف و معادلات ساختاری با نرم‌افزارهای spss و Smart PLS بهره گرفته شد. مبتنی بر یافته‌ها بانک‌های خصوصی با مخاطرات متنوعی دست‌وپنجه نرم می‌نمایند که مهم‌ترین آن‌ها شامل مخاطره اطلاعاتی برای سرمایه‌گذاران مبتدی، مخاطره مبدأ اطلاعاتی، مخاطره واسطه‌های اطلاعاتی است که همگی برگرفته از مخاطره رفتاری سرمایه انسانی بانک‌ها است. در ادامه بررسی‌های به‌عمل‌آمده به‌منظور مدیریت مخاطرات مذکور تحقیق حاضر با چهارعنصر تنوع فعالیت‌های سازمانی مخاطره زا، ویژگی‌های رفتاری سرمایه انسانی بانک‌ها، کم و کیف کارایی فردی- سازمانی سرمایه انسانی بانک‌ها و همچنین مخاطرات سازمانی ناشی از عملکرد مالی سرمایه انسانی بانک‌ها مواجه شد؛ درنتیجه بررسی‌های آماری روایت نظری تحقیق حاضر به‌عنوان نسخه‌ای سازمانی برای مدیریت مخاطرات رفتاری ارائه نسخه‌ای رفتاری برای مدیریت منابع انسانی بانک‌های خصوصی چنین احصا گردید که مدیریت تنوع فعالیت‌های سازمانی بانک‌ها چنانچه منطبق با ویژگی‌های رفتاری و کارایی فردی- سازمانی سرمایه انسانی تعریف شود می‌تواند با پیش‌بینی و مدیریت بهینه مخاطرات رفتاری- اخلاقی اعضا، کنترل مخاطرات سازمانی ناشی از عملکرد مالی سرمایه انسانی بانک‌ها را نیز تضمین نماید
درنهایت نیز مبتنی مدل احصا شد تحقیق پیشنهادهای علمی- کاربردی مرتبط ارائه شد.
The purpose of this applied research is to provide a model for managing behavioral risks in private banks. The research approach is a descriptive survey. For this purpose, in addition to defining the problematic situation, which includes the identification and application of role-playing requirements in the field of various risk engineering requirements in private banks, a questionnaire was created by the researcher based on the standardized questionnaires of Redman and Karabulot, to examine 384 managers and expert experts as a sample group. Which were selected by simple random method, was exploited; For this purpose, statistical tests including Cronbach's alpha, Klomogrove, Sminrov, and structural equations were used with spss and Smart PLS software. Based on the findings, private banks are struggling with various risks, the most important of which are information risk for beginner investors, information source risk, and the risk of information intermediaries, all of which are derived from the behavioral risk of banks' human capital. In the continuation of the investigations carried out in order to manage the aforementioned risks, the current research encountered four elements of the diversity of risky organizational activities, the behavioral characteristics of banks' human capital, the low and high quality of the individual-organizational efficiency of banks' human capital, as well as the organizational risks resulting from the financial performance of banks' human capital; As a result of the statistical analysis of the theoretical narrative of the present research as an organizational version for the management of behavioral risks, presenting a behavioral version for the management of human resources of private banks, it was found that the management of the diversity of the organizational activities of banks, if defined in accordance with the behavioral characteristics and individual-organizational efficiency of human capital, can be predicted and Optimum management of behavioral-ethical risks of members should also ensure the control of organizational risks caused by the financial performance of human capital of banks. Finally, based on the statistical model, research-related scientific-practical proposals were presented.
1. ابریشمی, حمید, توحیدی نیا, ابوالقاسم, & حشمتی مولائی, احمد. (1395). مخاطرۀ اخلاقی در عملیات بانکی بدون ربا. مدیریت مخاطرات محیطی, 3(1), 47-60. doi: 10.22059/jhsci.2016.59274
2. ابراهیمی، سیدکاظم، شهریاری، مهری، و مهمان نوازان، سهیلا. (1395). بررسی تأثیر تنوع درآمدی بر عملکرد بانک‌های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار تهران. دانش مالی تحلیل اوراق بهادار (مطالعات مالی)، 9(30)، 67-75. SID. https://sid.ir/paper/200211/fa
3. حاجی‌زاده، فاطمه ؛ لاری دشت بیاض، محمود؛ صوفی، هاشم علی (1396). بررسی رابطه سرمایه انسانی استراتژیک با بهبود عملکرد مالی در صنعت ،پژوهش‌های پولی – بانکی سال ۱۰، شماره ۳۲ (4)
4. جوهری, بهنوش؛ محمدی مقدم, یوسف. (1400). نشاط و راهبردهای جاری سازی آن در دانشگاه ها. اندیشه های نوین تربیتی, 17(1), 229-252. doi: 10.22051/jontoe.2021.26926.2723
5. خوش‌طینت, محسن, تقوی‌فرد, محمدتقی, نوبری, نوشین. (1395). تجزیه‌وتحلیل عملکرد مالی بانک‌های خصوصی کشور. فصل‌نامه مطالعاتی در مدیریت بانکی و بانکداری اسلامی, 2(بهار و تابستان), 113-138.
6. دژپسند, فرهاد, امینی, علیرضا, احمدی کبیر, مهدی. (1398). تحلیل عوامل مؤثر بر بهره‌وری کل عوامل:مطالعه موردی بانک‌های منتخب تخصصی و تجاری دولتی و خصوصی ایران، اقتصاد مالی, 13(49), 153-182.
7. دهقان دهنوی, محمدعلی, کیانیان, احمد, بالاوندی, علی. (1398). بررسی تأثیر تنوع درآمدی بر عملکرد بانک‌های کشور. فصل‌نامه مطالعاتی در مدیریت بانکی و بانکداری اسلامی, 5(بهار و تابستان), 69-80. doi: 10.22034/jifb.2020.200464.1143
8. رستمی, محمدرضا, قاسمی, جواد, اسکندری, فرزانه. (1390). ارزیابی عملکرد مالی بانک‌های پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار (بکارگیری منطق TOPSIS در تحلیل پوششی داده‌ها). حسابداری مدیریت, 4(شماره 1(پیاپی 8 )), 19-30.
9. رضاییان, علی, کاظم صداعی, مریم, قره چه, منیژه, حاجی کریمی, عباسعلی. (1397). شناسایی شاخص های جذب ، حفظ و نگهداشت نیروی انسانی مستعد در صنعت بانکداری. چشم‌انداز مدیریت دولتی, 9(3), 15-38.
10. سیدین، بهرام(1388). تأثیر عوامل رفتاری کارکنان بانک‌ها بر رضایت مشتریان مطالعه موردی: مشتریان بانک‌های (تجارت، رفاه کارگران، سپه، صادرات، کشاورزی، مسکن، ملت، ملی) شهرستان اردبیل،اولین کنفرانس بین‌المللی بازاریابی خدمات بانکی،تهران،https://civilica.com/doc/74239
11. شاه ویسی, فرهاد, طارمی, شهرام, خیراللهی, فرشید, طاهر ابادی, علی اصغر. (1399). ارائه مدل بهبود عملکرد مالی بانک‌ها بر مبنای فناوریهای نوین مالی. دانش حسابداری مالی, 7(4), 57-96. doi: 10.30479/jfak.2021.14205.2751
12. طولابی, زینب, محمدی, اسفندیار, & خدادادیان, برومند. (1398). ارائه الگویی برای درک هزینه های رفتار بد کارکنان شعب بانک‌ها. مطالعات مدیریت بهبود و تحول, 28(94), 1-38. doi: 10.22054/jmsd.2020.32326.2808
13. علی زاده, ابراهیم, وکیلی فرد, حمیدرضا, حمیدیان, محسن. (1401). بررسی عوامل خرد و کلان اقتصادی مؤثر بر عملکرد مالی شرکت‌ها: رهیافت دیمتل فازی. دانش سرمایه‌گذاری, 11(41), 405-428.
14. فلاح، حبیب اله، مهرآرا، اسداله، و طبری، مجتبی. (1400). مدل مدیریت منابع انسانی مبتنی بر مدیریت دولتی نوین. چشم‌انداز مدیریت دولتی، 12(1 )، 157-177. SID. https://sid.ir/paper/962519/fa
15. فیل سرائی مهدی، اصغر زاده ها محمد. حسابداری منابع انسانی: حسابداری باارزش‌ترین منبع اقتصادی یک سازمان. مجله اقتصادي (دوماهنامه بررسي مسائل و سياستهاي اقتصادي) ۱۳۹۶; ۱۷ (۹ و ۱۰) :۱۰۹-۸۹.
16. قلی زاده, محمد حسن, اکبری, محسن, فرخنده, مهسا, حبیبی, محمد. (1400). تأثیر استراتژی‌های تنوع درآمدی بر قدرت بازاری نظام بانکی. نشریه مدیریت دارایی و تأمین مالی, 9(3), 89-104. doi: 10.22108/amf.2022.129626.1679
17. گلزاریان پور, سیاوش, گلمرادی, حسن, اسماعیلی, مهدی. (1399). عوامل مؤثر بر اعطای تسهیلات بانک‌های تجاری ایران با تأکید بر مطالبات غیرجاری. پژوهش‌های برنامه و توسعه. 1(1), 111-150. doi: 10.22034/pbr.2020.89810.
18. محسنین، شهریار؛ اسفیدانی، محمدرحیم. (1393). معادلات ساختاری مبتنی بر رویکردحداقل مربعات جزئی به کمک نرم افزار Smart-PLS . تهران: کتاب مهربان.
19. یگانگی، سیدکامران؛ شفیعی، مهسا.(1403). مروری بر کاربرد پژوهش عملیاتی در بازارهای مالی. پژوهش‌های کاربردی مدیریت بازار.(34)10.
20. Addi, H. M., & Abubakar, A. B. (2024). Investment and economic growth: do institutions and economic freedom matter?. International Journal of Emerging Markets, 19(4), 825-845. https://doi.org/10.1108/IJOEM-07-2021-1086.
21. Al Halbusi, H., Tang, T. L. P., Williams, K. A., & Ramayah, T. (2024). Do ethical leaders enhance employee ethical behaviors? Organizational justice and ethical climate as dual mediators and leader moral attentiveness as a moderator: Empirical support from Iraq’s emerging market. In Monetary Wisdom (pp. 317-337). Academic Press. https://doi.org/10.1016/B978-0-443-15453-9.00018-8
22. Dimmock, S. G., Wang, N., & Yang, J. (2024). The endowment model and modern portfolio theory. Management Science, 70(3), 1554-1579. https://doi.org/10.1287/mnsc.2023.4759
23. Estrada Ngweshemi, L; Zhakanova Isiksal, A(2021); Analysis of the Factors Affecting Bank Profitability: Evidence of Tanzania Commercial Banks; Estudios de Economía Aplicada journal Vol. 39 No. 8 DOI: https://doi.org/10.25115/eea.v39i8.4768
24. Estrada Ngweshemi, L; Zhakanova Isiksal, A(2021); Analysis of the Factors Affecting Bank Profitability: Evidence of Tanzania Commercial Banks; Estudios de Economía Aplicada journal Vol. 39 No. 8 DOI: https://doi.org/10.25115/eea.v39i8.4768
25. Ferris, G. R., Perrewé, P. L., Daniels, S. R., Lawong, D., & Holmes, J. J. (2017).Social influence and politics in organizational research: What we knowand what we need to know. Journal of Leadership & Organizational
26. Gao, J., An, Z., & Bai, X. (2019). A new representation method for probability distributions of multimodal and irregular data based on uniform mixture model. Annals of Operations Research. https://doi.org/10. 1007/s10479-019-03236-9.
27. Isomiddinovich, A. A., & Jasurbek, N. (2024). Improvement of Risk Management System in Commercial Banks. Excellencia: International Multi-disciplinary Journal of Education (2994-9521), 2(3), 166-170. https://doi.org/10.5281/
28. Jovari, B., & Yeganegi, K. (2024). Explaining the role of various organizational activities in financial performance with emphasis on the mediating role of human capital (Case study: Private Banks). New Applied Studies in Management, Economics & Accounting, 7(2), 18-31. doi: 10.22034/nasmea.2024.185691
29. Karabulut, A. T. (2015). Effects of Innovation Types on Performance of Manufacturing Firms in Turkey. Procedia-Social and Behavioral Sciences,195, 1355-1364.
30. Liaquat, M., Ahmed, G., Ismail, H., Ain, Q. U., Irshad, S., Izhar, S. S., & Mughal, M. T. (2024). Impact of motivational factors and green behaviors on employee environmental performance. Research in Globalization, 8, 100180. https://doi.org/10.1016/j.resglo.2023.100180
31. Malhotra, P., & Singh, B. (2019). An Analysis of Internet Banking Offerings and it's Determinants in India. Internet Research, 20 (91), 87-106.
32. Pillai, R. , Vedapradha, R. , Smitha, C. and Kumari, A. (2019) Footprints of Human Resource in Banking Sector. Journal of Human Resource and Sustainability Studies, 7, 388-396. doi: 10.4236/jhrss.2019.73025.
33. Ramzan,M, Amin M, Abbas,M,(2021) How does corporate social responsibility affect financial performance, financial stability, and financial inclusion in the banking sector? Evidence from Pakistan Research in International Business and Finance 55 (2021) 101314 www.elsevier.com/locate/ribaf
34. Ris, K., Stankovic, Z. and Avramovic, Z. (2020) Implications of Implementation of Artificial Intelligence in the Banking Business with Correlation to the Human Factor. Journal of Computer and Communications, 8, 130-144. doi: 10.4236/jcc.2020.811010.
35. Ris, K., Stankovic, Z. and Avramovic, Z. (2020) Implications of Implementation of Artificial Intelligence in the Banking Business with Correlation to the Human Factor. Journal of Computer and Communications, 8, 130-144. doi: 10.4236/jcc.2020.811010.
36. Salami, A. A., Igwenagu, U. T. I., Mesode, C. E., Olaniyi, O. O., & Oladoyinbo, O. B. (2024). Beyond conventional threat defense: Implementing advanced threat modeling techniques, risk modeling frameworks and contingency planning in the healthcare sector for enhanced data security. Journal of Engineering Research and Reports, 26(5), 304-323. https://doi.org/10.9734/jerr/2024/v26i51156
37. Smith, K. (2024). Risk information, investor learning, and informational feedback. Review of Accounting Studies, 29(1), 237-275. https://doi.org/10.1007/s11142-022-09716-x
38. Studies, 24, 5-19. https://doi.org/10.1177/1548051816656003
39. Tessem, A(2019)The impact of corporate governance and political connections on information asymmetry: International evidence from banks in the Gulf Cooperation Council member countries. Journal of International Accounting, Auditing and Taxation, Journal of International Accounting, Auditing and Taxation, Volume 35, Pages 1-17
40. Thi Binh An, D., Nguyen, T. T. B., & Truong Quang, H. (2024). Service-oriented supply chain: what do we know about its risks?. International Journal of Logistics Research and Applications, 1-28. https://doi.org/10.1080/13675567.2024.2319757